DeFi: Какво представлява добивът и защо е толкова популярен?

Въпреки че започна в САЩ, цялата световна икономика усети влиянието на финансовата криза от 2008 г. Той роди движението Occupy Wall Street и Bitcoin само година по -късно. И криптовалутата, и социалното движение бяха реакция на излишъците от централизирано финансиране (CeFi).

След Биткойн бяха необходими шест години, за да се появи друг блокчейн: Ethereum, който проправи пътя за това, което днес познаваме като децентрализирани финанси (DeFi).

И така, какво е децентрализирано финансиране и как работи DeFi? Прочетете, за да разберете защо спасените банки говорят за DeFi като по-опасен от биткойн...

Децентрализирани финанси (DeFi) накратко

Ако няма доверие, как търговските страни могат да гарантират, че другата ще издържи своя край на сделката?

Като плащате на арбитри или съдебни изпълнители като цена за правене на бизнес. Какво обаче се случва, ако този арбитър бъде изкупен? Тогава остава единственото средство за защита, че в интерес на арбитъра е да защити репутацията им.

Следователно, в най-добрия случай търговските страни трябва да плащат такси, а в най-лошия случай една страна е повредена от корупция. DeFi елиминира и двата сценария чрез използването на ненадеждни интелигентни договори. Не всички блокчейни обаче ги имат. Например, блокчейнът на Биткойн е разработен с единствената цел да доставя дефлационна криптовалута.

По -общите блокчейн, като Ethereum, Cardano или Algorand, са програмируеми блокчейн. Смисъл, разработчиците могат да кодифицират всеки договор който съществува в реалния свят като интелигентен договор и го поставя в блокове от данни. Те са умни, защото се изпълняват автоматично, когато са изпълнени предварително програмирани условия, и са децентрализирани, защото няма надзиратели в игра.

Как работят интелигентните договори?

Наричани още децентрализирани приложения (dApps), интелигентните договори кодират и изпълняват всяка логика, за която се мисли. Тази логика може да бъде правно обвързваща или за бизнес цели. Например обмен на една валута за друга, обработка на транзакции, установяване на собственост на собственост, проследяване на продукти, дигитализиране (токенизиране) на реални активи (NFT) и т.н.

Това, което наистина дава силата на интелигентните договори/dApps, е блокчейн. Ако някога сте играли RPG игра, ще забележите, че имат някаква икономия. Когато търгувате с нещо между тях, между човешки играчи или NPC, програма изпълнява тази търговия без посредник. Технически това е интелигентен договор.

Въпреки това, хакер може лесно да повреди тази игра, за да изкриви търговията или да открадне изцяло средствата в играта.

Това е практически невъзможно за dApps, тъй като те се съхраняват в блокчейна. Всеки път, когато се прави запис, тоест при изпълнение на интелигентен договор, този запис се синхронизира в цялата блокчейн мрежа. Следователно, за да бъде фалшифициран този запис, човек би трябвало контролират повече от 50% от мрежата първо.

Автоматизираните маркетолози като най -популярните приложения за DeFi

При централизираното финансиране маркет мейкърите, като Nasdaq, Citadel Securities или NYSE, са от решаващо значение за функционирането на фондовите и валутните пазари. Ако искате да купите актив на определена цена, трябва да има някой от другата страна да го продаде и обратно. Без маркетмейкъри би било изключително трудно да се направи това без големи забавяния.

Съответно маркет мейкърите въвеждат ликвидност на пазарите, като покриват както „искания“, така и „оферти“. Например, ако ако искате да продадете 50 акции на Tesla (TSLA), маркет мейкър ще го купи вместо вас, дори ако няма наличен продавач в момент. По този начин маркетмейкърите гарантират, че инвеститорите могат да излязат и да влязат на пазара, когато пожелаят, възползвайки се от ценовите движения на актива.

При децентрализираното финансиране автоматизираните маркетмейкъри (AMM) изпълняват същата роля. Вместо централизирани борси като Nasdaq, децентрализираната борса (DEX) използва AMM за въвеждане на пазарна ликвидност. Това е възможно благодарение на пуловете за ликвидност и доставчиците на ликвидност.

Пулове за ликвидност + Доставчици на ликвидност = Добив на земеделие

За да може да се търгува двойка криптовалута, трябва да има символичен резерв, така че да няма забавяния. Този резерв е пул за ликвидност. Да кажем, че някой иска да замени DAI стабилен монет за ETH или обратно. За да бъде възможен този обмен, доставчиците на ликвидност заключват своите крипто активи в пула за ликвидност на DAI/ETH.

За своите услуги като доставчици на ликвидност (LP) те печелят възнаграждение - лихва - която зависи от размера на заложените крипто активи и търсенето на двойката символи. Следователно доставчиците на ликвидност са известни като фермери за доходност, а осигуряването на ликвидност на децентрализирана борса е известно като земеделие с доходност. Същият принцип работи и при заемане и кредитиране.

Най -популярните DeFi dApps за земеделие са следните:

1. Aave- кредитиране
2. Съединение- кредитиране
3. Създател- кредитиране
4. Премахване- DEX
5. Замяна на палачинки- DEX

Почти всички DeFi dApps се хостват от Ethereum, докато PancakeSwap се хоства от Binance Smart Chain. Последният придоби популярност, като осигури по -бързи скорости на транзакциите и по -ниски такси, обикновено наричани „такси за газ“. крипто активите, заключени в екосистемата DeFi, са нараснали значително от миналото лято до сегашните 80,42 млрд. долара TVL (обща стойност заключен).

Други видове приложения за DeFi и как да започнете

Добивът на земеделие може да бъде игрализиран, както всяка друга дейност. Това най -добре илюстрира Axie Infinity, изключително успешна блокчейн игра, в която човек може да отглежда малки любовни отвари (SLP) и NFT. След това можете да ги превърнете в пасивен източник на доход. От началото на 2021 г. приходите на Axie са се увеличили с над 6000%!

За най -добър преглед на наличните приложения, посетете даппрадар. Бързо ще забележите, че за повечето транзакции се нуждаете от ETH или BNB жетони. Разбира се, за да ги получите, първо трябва да ги купите с фиат пари.

Най -лесният начин да се свържете с dApps и да попълните средствата си е да инсталирате Портфейл MetaMask, достъпни за всички основни платформи. С портфейла MetaMask, инсталиран и интегриран във вашия уеб браузър, всеки път, когато посетите сайт на dApp, той автоматично ще се опита да ви свърже с протокол DeFi. След това от вас зависи да решите коя двойка символи да изберете за отглеждане на добива.

Който и да изберете, вашият лихвен процент вероятно ще бъде много по -висок, отколкото бихте могли да спечелите по спестовна сметка на банката. Въпреки това, точно както при обикновена сметка за акции и лихви, вашите инвестиции могат да спаднат и може да не възстановите средствата, които сте вложили в DeFi dApp.

Рамковият лаптоп е модулният лаптоп, който сте чакали?

Модулните лаптопи не са се справяли добре в миналото. Но Framework Laptop е настроен да промени всичко това. Ето защо.

Прочетете Напред

За автора