Централизирано срещу. Децентрализирани крипто борси: Кое е по-добро?

Всички крипто борси се различават, но има две основни категории, към които попадат: централизирани и децентрализирани. Но каква е разликата между централизираните и децентрализираните крипто борси и кое е най-доброто за вас?

Колко безопасни са централизираните и децентрализираните крипто борси?

Въпреки че има много фактори, които трябва да се вземат предвид при избора на крипто борса, сигурността трябва да е преди всичко. В края на краищата, крипто борсите обработват вашите средства, така че искате да сте сигурни, че те са защитени в най-висока степен.

И така, как централизираните и децентрализираните борси се различават по своята цялост на сигурност? Едното по-безопасно ли е от другото?

Нека започнем с централизирани борси (CEX).

Безопасността на централизираните борси

Binance, Coinbase и Kraken са популярни примери за централизирани крипто борси. Тези платформи идват с някои фантастични функции за сигурност, като например:

• Двуфакторна автентификация
• Сигнали за влизане
• Хладилни складове
• Бели списъци на адреси
• Потвърждения за теглене
• Оттегляне на множество одобрения
• Протоколи KYC (Познай своя клиент) и AML (Против изпирането на пари)

Имайте предвид, че централизираните крипто борси предлагат портфейли за попечителство, което означава, че поверявате частните си ключове на борсата. Някои виждат това като полза, докато други смятат, че е риск за сигурността.

Повечето реномирани централизирани борси са безопасни за използване (въпреки че нито една платформа не е 100% сигурна). Но тук има очевиден проблем и това е централизираната структура, която възприемат. Централизираната крипто борса е изградена по начин, който дава на един централен субект контрол върху цялата платформа. Платформи като Facebook, Instagram и Twitter са централизирани. Въпреки че централизираният модел по своята същност не е лош, той има няколко слаби страни.

Първо, централизираният обмен използва централизиран модел за съхранение на данни. С други думи, един или няколко центрове за данни съхраняват информацията на платформата. Ако един от тези центрове за данни бъде хакнат, може да се получи достъп до много чувствителна информация.

Нещо повече, използването на централизирани сървъри също увеличава шанса за сривове и други проблеми, тъй като има една единствена централна точка на повреда, която може да бъде експлоатирана. Например, ако централен сървър е бил заразен със зловреден софтуер или хакнат, това може да доведе до спиране на цялата платформа. Централизираните платформи също са по-податливи на широко разпространени технически неизправности поради тяхната структура.

И така, как да децентрализирани борси (DEXs) сравнявам?

Безопасността на децентрализираните борси

Децентрализираните крипто борси могат също да предложат някои полезни функции за сигурност, като например:

• KYC проверка.
• Проверка на интелигентен договор.
• Транзакции с множество подписи.
• Код с отворен код.
• Портфейли без попечителство.

Децентрализираните борси могат да избегнат много от слабите места на централизираните платформи. Например, децентрализиран обмен разпространява всички данни и мощност в множество точки на свързване, известни като възли. Това формира мрежа от устройства, които допринасят за мрежата.

Децентрализираната структура прави стартирането на атака трудно за злонамерен играч. Ако един възел бъде хакнат, той може да бъде изключен, оставяйки всички други възли да работят както обикновено. Дори ако 50% от всички възли са хакнати, което е много трудно да се постигне, нападателят пак не може да получи контрол над цялата платформа (но става сериозна заплаха при 51%!). Разпространението на данни и захранването по този начин премахва единични точки на повреда и прави децентрализираните обмени устойчиви на определени видове атаки.

Потребителите на децентрализираната борса могат да имат думата си в развитието и решенията чрез управление.

Управлението включва потребители, предлагащи токени, за да гласуват по спорове или предложения. Това дава на общността власт над платформата, като се избягва вземането на решения от една група влиятелни личности.

Финансови рискове

Както централизираните, така и децентрализираните борси крият финансови рискове, които трябва да знаете, преди да търгувате или инвестирате.

Като начало, децентрализираните и централизирани борси работят с много от едни и същи криптовалути. Много от тези активи са силно променливи, което означава, че са обект на постоянни колебания в цените. Това не е грешка на самата борса, а е природата на крипто индустрията.

Независимо дали използвате централизирана или децентрализирана крипто борса, сривовете на цените на активите могат да доведат до финансови загуби. Ако купите Crypto A на цена от $5 за брой и след това цената спадне наполовина, няма да можете да реализирате печалба чрез продажба, докато цената не се възстанови.

И двата вида борси могат също да се сблъскат с проблеми с ликвидността, което в тежки случаи може да доведе до липса на достъп или изтегляне на вашите депозирани средства.

По-евтини ли са децентрализираните борси?

И така, ние установихме, че децентрализираните крипто борси като цяло са по-безопасни, но какви разходи ще понесете тук?

Като цяло децентрализираните борси са по-евтини от централизираните им съвременници.

Това отчасти се дължи на факта, че децентрализираните борси са до голяма степен автоматизирани и не изискват присъствието на посредници и трети страни. Използването на интелигентни договори също така позволява на децентрализирани борси да изпълняват транзакции автоматично без необходимост от човешка намеса. Това води до по-ниски режийни разходи, което позволява на децентрализираните борси да таксуват на своите потребители по-ниски такси.

Например, потребителите на dYdX плащат 0,02% такса за създаване и 0,05% такса за вземане. Curve Finance, от друга страна, начислява такса за суап от 0,04% за сделки, базирани на Ethereum, и такса от 0,1% за сделки, базирани на Polygon. Обърнете внимание, че някои DEX таксуват малко повече от това, като Uniswap, със своята такса за търговия от 0,3%. Въпреки това днес има някои супер достъпни централизирани борси. Binance, например, начислява обикновена такса за създаване и вземане от 0,1%, както и Kucoin и Bitfinex.

Но много други централизирани промени изискват по-голямо съкращаване. Coinbase Pro, например, таксува 0,5% такса за създаване и вземане, докато Bittrex начислява 0,75% такса за създаване и вземане.

Кой вид крипто борса има повече функции?

Отговорът на този въпрос ще варира в зависимост от борсата, която използвате. Някои борси са богати на функции, докато други опростяват нещата.

Binance, например, вероятно е една от централизираните борси с най-много функции. Coinbase и Kraken също могат да предложат много. Но други централизирани борси, като Bitfinex и eToro, са по-ограничени в това, което предлагат.

От друга страна, децентрализираните борси не могат да предложат функции, които изискват централизирана структура, като крипто разплащателни карти, попечителски портфейли и залагане извън веригата.

Можете да очаквате да намерите търговия, суапове, NFT и залагане както на централизирани, така и на децентрализирани борси.

Можете също да получите достъп до масив от децентрализирани приложения (DApps) на децентрализирани борси. Така че, ако обичате да използвате DApps, децентрализираната борса ще ви подхожда по-добре.

Използване на централизирани и децентрализирани крипто борси

Почти всички централизирани борси имат прости потребителски интерфейси, където можете лесно да навигирате от страница на страница, без да сте крипто ветеран. Централизираните борси са чудесни за начинаещи и често имат раздели с инструкции и публикации в блогове, които да ви помогнат да разберете как работи всичко.

Ако сте начинаещи в крипто или не сте запознати с технологиите, може да намерите децентрализираните борси за предизвикателство. Някои децентрализирани борси могат да бъдат огромни, със стени от статистика, книги за поръчки и графики. За начинаещи това може да бъде голямо отклонение.

Но това не е така навсякъде. Много по-нови и по-популярни децентрализирани борси, като Uniswap, са работили, за да направят своя интерфейс по-лесен за очите и по-прост за разбиране. Така че не пренебрегвайте тази опция, преди да проверите желания интерфейс на децентрализираната борса.

DEX и CEX носят плюсове и минуси

Нито DEX, нито CEX са перфектни и нито един не се откроява като по-лош вариант. Изборът кой вид борса да използвате зависи от вашите предпочитания.

Ако търсите висока сигурност преди всичко, DEX може да са по-добри. Ако обаче искате много функции и прост интерфейс, може да изберете CEX. Това, което трябва да гарантирате, преди всичко друго, е, че платформата, която ви интересува, е безопасна и легитимна.