Криптовалутите са изградени върху блокови вериги, което ги прави сигурни и трудни за хакване. Тяхното високо ниво на сигурност прави безопасно извършването на транзакции, включително P2P транзакции.
Но измамниците винаги търсят начини да измамят хората за средствата им, като заобикалят нормалния процес на транзакция, а P2P транзакциите привлякоха вниманието им. Лошите участници използват различни методи, с които трябва да сте наясно, така че можете да бъдете внимателни, когато искате да извършите P2P транзакция.
Измами при P2P сделки
P2P сделките включват двама лица, търгуващи с криптовалута един с друг, без да е необходим посредник или трета страна. Кога извършване на P2P търговия, вие сте изцяло отговорни: вие решавате кога и от кого да купувате и продавате, вашата опция за плащане и много други параметри, както желаете.
Регламентите около P2P транзакциите са малко облекчени, тъй като няма пряко участие на трета страна в сделките. Поради тази причина лошите актьори се опитват да измамят хора, които не са достатъчно внимателни при транзакции.
Как работят P2P измамите
Следват някои начини, по които се извършват P2P измами.
Фалшива банка
Купувачът изпраща фалшив кредитен сигнал до продавача, така че продавачът да може да потвърди плащането и да завърши транзакцията. Тъй като продавачът е получил кредитно предупреждение, той може да не си направи труда да провери акаунта си, за да потвърди, че парите наистина са изпратени. По този начин продавачът освобождава средствата в замяна на нищо.
Двойна самоличност
Продавачът може да използва алтернативни средства, за да каже на купувачите къде да изпратят средствата си. След като купувачът изпрати парите, продавачът ще започне да твърди, че транзакцията не е завършена, тъй като той не е получил парите. В този случай продавачът няма да освободи вече заключените средства, за да получи двойно плащане.
За да се случи това, продавачът често комуникира с купувачите насаме, обикновено извън платформата за P2P търговия. Така че, дори ако купувачът съобщи за такъв случай, може да няма валидни доказателства за такава сделка оттогава няма запис в платформата и парите са изпратени по сметка, която не носи тази на продавача подробности.
Фалшива поддръжка на клиенти
Измамниците могат да предложат да ви помогнат да разрешите проблем с вашата P2P платформа под прикритието на официален представител на клиента. Те могат да ви изпратят връзки, които ще ви пренасочат към уебсайт, подобен на оригиналния. Влизането с вашите данни в такъв уебсайт ще им даде достъп до вашите данни, с които могат да изтеглят всичките ви средства или да извършват други измамни дейности.
Фалшиви разписки или фалшификации
Измамниците подправят екранни снимки и други доказателства, за да твърдят, че са платили и са изпълнили своята част от транзакцията. Те правят това, за да притиснат продавача да освободи средства, въпреки че транзакцията не е потвърдена в акаунта на продавача. Продавач, който се поддава на това, само освобождава фонда в замяна и не получава нищо в замяна.
5 начина да избегнете P2P измами
Следват начини, по които можете да избегнете да станете жертва на тези измамни дейности.
1. Уверете се, че записвате транзакции
Винаги намирайте начин да записвате транзакциите си като доказателство, че сте ги завършили. Можете да правите екранни снимки често, за да имате доказателства срещу измамен клиент или P2P платформата, която използвате.
2. Винаги потвърждавайте транзакциите във вашия акаунт
Това е добър начин да избегнете фалшиви трансфери. Винаги проверявайте банковата си сметка или портфейла си, за да потвърдите, че транзакциите ви са били успешни. Не е добра идея да разчитате на доказателството на купувача. Уверете се, че сте го потвърдили сами от акаунта си, преди да разрешите крипто трансфери.
3. Търгувайте на сигурни платформи
Може би е по-добре да търгувате на реномирани борси, тъй като тези борси имат стабилни мерки за сигурност, за да защитят своите потребители. Някои борси извършват процеси за проверка на самоличността, за да ви предпазят от търговия с фалшиви акаунти и самоличности.
Някои борси предлагат ескроу услуга, която им позволява да заключват средства, които трябва да бъдат транзактирани, докато участващите страни не потвърдят, че транзакциите са завършени. Като се уверите, че търгувате на борси с такава услуга, ви осигурява подобрена защита.
Не забравяйте да потърсите честни отзиви онлайн и офлайн (ако е възможно) за вашата P2P платформа искате да използвате, преди да купите, за да знаете какво имат да кажат хората, които са използвали платформата преживявания. Не забравяйте това използване на обмен с високи нива на сигурност няма смисъл, ако не сте предпазливи.
4. Взаимодействайте само по официални канали
Не отговаряйте на съобщения от която и да е платформа или канал, които твърдят, че отговарят на вашата заявка или жалба, ако не са от официалната линия на обмена на P2P. Избягвайте да изпращате данните си на неофициални представители, които да ви помогнат при всеки проблем.
За да гарантирате това, уверете се, че използвате обмен, който има активна поддръжка, така че винаги да можете да получавате отговори на вашите оплаквания и запитвания без забавяне. Можете да тествате каналите за поддръжка, преди да имате нужда от тях, за да видите тяхната скорост на реакция и да определите метода, който намирате за най-удобен.
Когато търгувате, винаги е по-добре да се придържате към комуникацията с другата страна, купувач или продавач, в платформата за търговия, за да ограничите дейностите на измамниците. Поддържането на комуникация в платформата също затруднява някой да повдигне фалшиви спорове срещу вас.
5. Избягвайте търговци с нисък процент на завършени транзакции
P2P платформите обикновено ви позволяват да видите броя на успешните сделки или процента на успех, който търговецът е имал във връзка с броя сделки, които търговецът е опитал. Числото може да ви каже много за даден търговец и с това можете да решите дали да търгувате с него или не. Уверете се, че се придържате към търговци, които имат висок процент на завършени сделки и също така са завършили много сделки. Прегледът може също да ви уведоми какво са изпитали другите. Отделете време да прочетете какво са писали бивши клиенти за търговеца.
Бъдете винаги нащрек
По-лесно е да загубите пари, отколкото да ги спечелите, затова е важно да бъдете бдителни, за да не ви ограбят трудно спечелените пари. Уверете се, че сте внимателни при всяко движение, което правите, опитвайки се да извършите P2P транзакция, тъй като всяка грешка може да е необратима.
