Какво е ребалансиране на крипто портфолио и как го правите?

Като крипто инвеститор вероятно имате различни цифрови активи във вашето портфолио, включително високорискови и нискорискови криптовалути. Общото правило е да разпределите по-голяма част от портфолиото си към нискорискови активи и по-малка част към високорискови активи. Въпреки това, поради променливия характер на крипто пазара, вашите инвестиционни разпределения често ще се променят.

В резултат на това ще трябва често да ребалансирате своето крипто портфолио. Но какво означава да ребалансирате портфолиото си и как трябва да го направите?

Какво представлява ребалансирането на крипто портфолио?

Повторното балансиране на вашето крипто портфолио включва преразпределение — покупка и продажба — на вашите активи, за да ги върнете към първоначалните им тегла.

Да приемем, че създавате портфолио с 50% BTC и 10% ETH, ADA, DOGE, MATIC и DOT. Поради промени в цените, DOGE може да стане по-ценен от ADA и разпределението ще стане 15% и 5%. С повторното балансиране ще продадете малко DOGE и ще купите малко ADA, за да запазите първоначалните разпределения – по 10% всяко.

Можете да ребалансирате вашето крипто портфолио само ако имате множество цифрови активи. Въпреки че всяка криптовалута има различна цена, вие разпределяте проценти за всеки актив, изчислени въз основа на фиатна валута. Например, ако имате $100 и искате да създадете портфолио, като използвате разпределенията, споменати по-рано, ще имате BTC на стойност $50 и ETH, ADA, DOGE, MATIC и DOT на стойност $10 всеки.

Като крипто пазарът се колебае, тези активи биха стрували повече или по-малко в долари. С повторното балансиране бихте разпродали тези, които струват повече, отколкото трябва, и бихте купили повече от тези, които струват по-малко, докато не възвърнете първоначалното си разпределение.

Не забравяйте, че стойността на вашата инвестиция ще се промени от първоначалните $100. Това означава, че ще трябва да конвертирате всичките си активи в основната валута, за да получите новата стойност, която може да бъде $90, $150 или нещо друго. След това бихте балансирали въз основа на тази нова стойност: Ако $150, ще имате BTC на стойност $75 и други токени на стойност $15 всеки.

С повторното балансиране на портфейла можете да поддържате разпределението на инвестициите си и съотношението риск-възнаграждение въпреки нестабилния крипто пазар. Това ще ви помогне да смекчите непланираните рискове, като инвестиране на повече във високорискови крипто активи. Ребалансирането на крипто портфейла обаче е дългосрочно стратегия за крипто търговия, така че няма да извлечете ползите веднага.

2 фактора, които трябва да вземете предвид, преди да ребалансирате вашето крипто портфолио

Въпреки че възстановяването на баланса на вашето крипто портфолио е страхотна идея, няколко подробности влияят върху това как и кога трябва да го направите.

1. Пазарни тенденции и условия

Вашето решение за ребалансиране трябва да се основава на бъдещи очаквания за крипто пазара. Понякога един актив постоянно ще превъзхожда всички останали и ще трябва да го продадете, за да купите тези с ниска производителност на изгодна цена. В други моменти нискорисковите активи могат да се понижат и продажбата на високоефективен „рисков“ актив за закупуването им би довела до огромна загуба.

Обикновено търговците се запасяват с криптовалути с по-голяма пазарна капитализация, като BTC и ETH, за да намалят волатилността и да минимизират риска. Въпреки това ще трябва да ребалансирате портфолиото си по-често, ако имате повече монети със средна и ниска пазарна капитализация. Това е така, защото техните ценности са много по-податливи на промяна.

2. Инвестиционни цели и толерантност към риск

Може да не се налага често да балансирате крипто портфолиото си, ако имате дългосрочен поглед. Това е така, защото крипто пазарът остава нестабилен и покупката и продажбата на цифрови активи води до такси и данъци, които могат да анулират печалбите ви.

Вашата инвестиционна цел и толерантност към риск също ще определят вашата стратегия за ребалансиране. Например, можете да ребалансирате, ако разпределението надвишава определен праг, вместо на предварително определени периоди, ако имате толеранс с нисък риск.

Как да ребалансирате вашето крипто портфолио

Ако искате да балансирате отново крипто портфолиото си, следвайте тези лесни стъпки.

1. Определете текущото разпределение на активите на портфолиото си

В допълнение към вашето идеално разпределение на активи (напр. 25%, 25%, 25% и 25%), трябва да знаете текущото разпределение на вашите цифрови активи, преди да ребалансирате портфолиото си. Това включва малко математика; трябва да конвертирате активите си в основна валута (напр. щатски долар), да сумирате стойността на портфолиото си и да определите разпределенията и общата стойност на вашата инвестиция.

Можете обаче да пропуснете тази стъпка, ако използвате инструмент за автоматично възстановяване на баланса (повече за това по-късно).

2. Идентифицирайте крипто активите, които да бъдат ребалансирани

Да приемем, че искате крипто портфолио със 70% BTC, 20% ETH, 7% ADA и 3% DOGE. И четирите актива трябва да бъдат ребалансирани въз основа на горните текущи разпределения (92,2% BTC, 5,8% ETH, 1% ADA и 0,9 DOGE). Ще трябва да продавате BTC, докато достигне 70% от новата ви обща инвестиционна стойност и да купувате повече ETH, ADA и DOGE, докато възвърнат предвидените ви разпределения.

Както в стъпка 1, можете да се откажете от тази част с автоматичен инструмент за ребалансиране на крипто портфолио.

3. Изберете стратегия за ребалансиране

Като цяло има три стратегии за ребалансиране, които можете да приемете.

Първо, можете да използвате стратегия за ребалансиране на прага, при която вашите активи се коригират, след като преминат определена точка. Например можете да ограничите промените в разпределението на 15%. След като разпределението на даден актив надхвърли тази точка, независимо дали е отрицателно или положително, вие ребалансирате. Този метод е най-добър, ако имате дългосрочна перспектива и не искате да харчите много за такси за транзакции.

Друга стратегия, която можете да приложите, е периодично или календарно ребалансиране на крипто. С този метод бихте задали редовен график за повторно балансиране. Ако ребалансирате ежеседмично, ще коригирате активите си към първоначалните си разпределения в предварително определеното време всяка седмица. Тази стратегия би ви помогнала да поддържате по-здрава хватка върху вашето крипто портфолио, като гарантира по-нисък дрейф на портфейла и добре коригирана рискова инвестиция.

Като алтернатива можете да използвате хибридна стратегия за ребалансиране, комбинация от календар и праг. С този метод бихте коригирали портфолиото си всеки път, когато даден актив премине определена точка и по график.

4. Приложете своята стратегия

След като изберете стратегия за ребалансиране на портфейла, можете да я приложите ръчно или автоматично.

Ръчният подход означава изчисляване на разпределенията и сами извършване на необходимите сделки. Трябва да извършите всички стъпки бързо, защото крипто пазарът е много променлив. Освен това трябва внимателно да регистрирате всяка транзакция, за да наблюдавате ефективността на портфолиото си и да определяте капиталовите си печалби за данъчни цели.

Като алтернатива можете да използвате инструмент за ребалансиране на крипто портфолио, като например Скариди, за да направите изчисленията, да идентифицирате активите, които трябва да бъдат ребалансирани, да приложите стратегията си и да запишете всички транзакции. Можете да се свържете безопасни крипто борси като Coinbase, Binance и Kraken и някои от най-добрите портфейли за криптовалута като MetaMask и LedgerLive. Преди да използвате този инструмент за ребалансиране, изпробвайте демо акаунт, за да определите дали е най-добрият за вас.

Не оставяйте крипто портфолиото си небалансирано

Коригирането на вашето портфолио от криптовалути може да ви помогне да смекчите рисковете, присъстващи на този нестабилен пазар. Прегледайте вашите инвестиционни цели и толерантност към риск и определете най-добрата стратегия за ребалансиране на крипто портфолио, която да следвате. След това се придържайте към него.

И ще бъдете на път към по-добро управление на своите цифрови активи!

Информацията на този уебсайт не представлява финансов съвет, инвестиционен съвет или съвет за търговия и не трябва да се счита за такъв. MakeUseOf не съветва по въпроси, свързани с търговията или инвестирането, и не съветва да се купува или продава конкретна криптовалута. Винаги провеждайте своя собствена надлежна проверка и се консултирайте с лицензиран финансов консултант за инвестиционен съвет.