Как престъпниците перат пари с биткойн?

Биткойн и други криптовалути се превърнаха в централен инструмент в арсенала на киберпрестъпниците, като измамниците все по-често използват тези монети за пране на пари. Престъпниците използват различни методи, за да се възползват от анонимността, която криптовалутите предоставят, за да прикрият произхода на незаконните средства.

Как киберпрестъпниците използват криптовалути за пране на пари? Продължете да четете, за да научите отговора на този въпрос и още.

Защо биткойнът е атрактивна опция за перачите на пари?

Биткойнът е атрактивна опция за пране на пари, главно защото прането на пари с помощта на криптовалути е по-лесно от други методи. Във филмите престъпниците често пренасят незаконни пари през границите, използвайки багажни чанти или куфари, за да избегнат властите; това обаче не е реалистично в реалния живот.

Вместо това за престъпниците е много по-лесно да изпират биткойн чрез онлайн борси и да го конвертират в пари. В края на краищата, онлайн транзакциите са без граници и премахват необходимостта от ангажиране в рисковия бизнес за преместване на физически пари от едно място на място.

Плюс това, криптовалутите осигуряват известна степен на анонимност, тъй като публичните адреси, използвани в тези транзакции, не са регистрирани в името на отделен потребител.

Въпреки че всички транзакции, извършени с помощта на биткойн, се записват публично в блокчейна, само лицето, което е извършило транзакцията има достъп до акаунта и портфейла, което прави предизвикателство свързването на биткойн транзакции с едно лице или субект. Въпреки това, не е невъзможно.

Как престъпниците перат пари с биткойн?

Престъпниците използват няколко метода, за да избегнат разкриването, когато използват BTC за пране на пари с цел да направят почти невъзможно определянето на произхода и дестинацията на незаконните транзакции.

След като изпрат парите, те могат да теглят пари, без да се притесняват, че ще бъдат хванати. Ето някои от най-често срещаните начини, по които престъпниците използват биткойн за пране на пари.

Биткойн миксери

Биткойн миксерите, известни още като тумблери, работят чрез смесване на незаконни и чисти цифрови активи от няколко адреса заедно – преди да ги преразпределят към нови портфейли или адреси за дестинация.

Процесът на смесване на различни цифрови активи увеличава анонимността, така че престъпниците често го използват, за да прикрият следите си, преди да прехвърлят средства към легитимни бизнеси или големи крипто борси.

Тъмни обмени

Въпреки че много големи крипто борси са въвели борба с изпирането на пари и са запознати с правилата на вашите клиенти, много нерегламентирани борси за криптовалути не извършват задълбочени проверки на самоличността.

Когато един вид криптовалута се обменя многократно за друг на тъмна борса, той може бавно да изчисти монетата. Този процес позволява на престъпниците безопасно да го прехвърлят във външен портфейл с криптовалута, без да използват услуга за смесване.

Друг вариант е конвертирането на криптовалута в пари. Това обаче е по-рядко срещано, тъй като повечето нерегулирани борси нямат фиатни пазари, а когато имат, те не издържат дълго.

Уебсайтове за хазарт и игри

Платформите за хазарт и игри често приемат плащания в биткойн или други криптовалути, което ги прави любима дестинация сред перачите на пари в криптовалута.

Перачите на пари използват криптовалута, за да купуват кредит, виртуални чипове или валута в играта на тези платформи и да теглят пари след няколко транзакции на уебсайта. След като уебсайтът изплати парите по сметка, той придобива правен статут.

Свързани: Вашето любимо приложение за игри за смартфон може да е част от схема за пране на пари

Вложени услуги

Тази широка категория услуги работи в рамките на една или повече борси. Те използват адресите на борсата, за да имат достъп до възможността на борсите бързо да конвертират монети в пари и да се възползват от възможностите за търговия. Някои борси имат слаби стандарти за съответствие за вложени услуги, които лошите участници използват за изпиране на пари.

Когато вложените услуги завършат транзакция, тя се появява в блокчейн книгата под адреса на борсата вместо вложените услуги или адреса на физическо лице. Брокерите извън борсата (OTC) са най-разпространеният тип вложени услуги.

Когато престъпниците използват извънборсови валути, те могат анонимно да търгуват големи суми криптовалута с извънборсовите валути, улесняващи директните сделки между две страни извън борсата.

Тези сделки са сигурни и бързи, а на извънборсовите брокери се плаща комисионна за намиране на контрагенти за транзакция, но те не участват в преговорите. След като страните се споразумеят за условията на прехвърлянето, активите се прехвърлят чрез извънборсовия брокер.

Услуга за анонимизиране

Тъй като транзакциите в биткойн и други криптовалути се записват в блокчейна, те обикновено могат да бъдат проследени до оригиналния източник. Ето защо киберпрестъпниците използват анонимизиращи услуги, за да скрият източника на своите средства, нарушавайки връзките между транзакциите с биткойн.

Хората често посочват необходимостта от запазване на личната поверителност като причина за използване на услуга за анонимизиране, а лошите актьори се възползват от анонимността, която тези услуги предоставят. Участие в първоначално предлагане на монети с помощта на една монета за закупуване на различен тип монета (купуване Ethereum с биткойн) е един от начините да скриете произхода на цифрова валута с помощта на основна крипто обмен.

Интеграция

Когато биткойн или друга криптовалута е била успешно изпрана, тя е достигнала етапа на интеграция, където е трудно да се свърже с престъпна дейност. Макар че парите вече не са пряко свързани с престъпление, прачите на пари все още се нуждаят от начин да обяснят как са ги получили.

За да легитимират мръсната криптовалута, престъпниците създават онлайн компания, която приема биткойни като плащане, за да оправдае приходите. Те могат да превърнат мръсните биткойни в чисти, законни пари, като правят това.

Друг начин, по който те легитимират незаконни доходи, е като твърдят, че идват от печелившо бизнес начинание или поскъпването на актив. Тъй като алткойните са силно променливи, поскъпват и се обезценяват за минути, е трудно да се опровергае това твърдение.

Свързани: Какво причинява спад в цените на криптовалутите и как можете да оцелеете при срив?

Колко криптовалута изпират престъпниците?

Според блокчейн платформа за данни Верижен анализ, престъпниците са изпрали криптовалута на стойност 33 милиарда долара от 2017 г. През 2021 г. киберпрестъпниците са изпрали 8,6 милиарда долара в криптовалути, което е увеличение от 30% спрямо 2020 г.

Значителното нарастване на престъпната дейност, свързана с криптовалути, не е изненадващо, като се има предвид разширяването на легитимната и нелегитимната крипто дейност през последната година. Децентрализираните финансови приложения представляват около 17% от изпирането на пари през 2021 г., като миксери, високорискови борси и пулове за копаене също са свидетели на значително увеличение.

Могат ли да бъдат спрени перачниците на биткойн пари?

Изпирането на пари с помощта на биткойн не е съвършена наука и има много място за грешки, което доведе до няколко високопрофилни наказателни преследвания. Докато криптовалутите имат репутацията на анонимни, всички транзакции се записват в постоянна публична книга.

Престъпниците перат пари, за да попречат на властите да проследят източника на незаконни средства. Въпреки това, ако направят една грешка по пътя, цялата им схема може да бъде отменена.

И все пак, тъй като технологиите продължават да се развиват, престъпниците ще измислят хитри начини да прикрият незаконното движение на средства, докато се опитват да останат една крачка пред органите на реда.

Как се използват NFT за измиване и пране на пари?

NFT са противоречиви по толкова много причини. Техните връзки с прането на пари са просто друг проблем, но това е същото като обикновеното изкуство, нали?

Прочетете Следващото

За автора