Как се използват NFT за измиване и пране на пари?

Незаменяемите токени (NFT) са често място в заглавията. Един ден някой прави милиони, продавайки „дигитално изкуство“ като NFT. Следващата, бъдеща стартираща компания на NFT, привлече инвеститорите си, откраднавайки всичките им пари.

Няма съмнение в това: NFT са противоречиви.

Едно нещо, наложено на NFT, е тяхната роля в прането на пари. NFTs правят по-лесно от всякога изпирането на пари от престъпно предприятие, като помагат на престъпни организации по света да изчистят своите неправомерно спечелени печалби.

И така, как се използват NFT за пране на пари?

Какво е NFT?

Според нашите обяснител на NFT, NFT е „уникален цифров актив, който не можете да разделите на по-малки парчета (за разлика от цифрова или криптовалута), но има неизменна и проследима история (като повечето цифрови или криптовалути)." Можете да използвате NFT за представяне на всякакви различни цифрови обекти, но те обикновено са свързани с цифрови произведения на изкуството.

Веднъж създаден, собственикът на NFT може да продаде своя уникален токен чрез

NFT пазар, задавайки каквато цена пожелаят с надеждата, че някой ще купи техния жетон. Транзакциите обикновено се извършват в криптовалута, въпреки че има случайни продажби във фиатна валута, като Beeple's Всеки ден: Първите 5000 дни NFT, който беше продаден за умопомрачителните 69,3 милиона долара в първото по рода си дигитално изкуство на Christie's търг.

Свързани: Най-скъпите NFT⁠—и защо струват толкова много

Използват ли се NFT за пране на пари?

Трудно е да се види как NFT не са използвани за пране на пари. Всички движещи се части са там, за да направят обработката и измиването на парите възможно най-прости. NFT и търговията с криптовалути добавят удобен слой на абстракция за престъпниците, невероятно лесен за използване, ефективно безплатен в точката на обслужване и множество функции за поверителност за зареждане.

И така, как се използват NFT за пране на пари?

1. Престъпната организация създава уникален NFT и го рекламира на NFT пазар.
2. Престъпната организация купува своя собствена NFT от пазара на NFT, използвайки идентичност, която прикрива връзката й със себе си.
3. Повторете.

Има още няколко движещи се части в процеса, но не много повече и това е грубото очертание на това как работи прането на пари от NFT. Организация, използваща NFT за почистване на пари, вероятно ще използва голяма мрежа от портфейли за криптовалута и дори може да се опита да премести приходите чрез обмен на криптовалута, за да добавите още стъпки между тях и крайния портфейл (където криптовалутата ще бъде разменена за фиат валута).

След като NFT бъде „търгуван“ няколко пъти, свързаната криптовалута е „чиста“. Освен това, въпреки че блокчейн технологията означава, че проследяването на оригиналния продаващ портфейл е забавление, да разберете кой всъщност притежава портфейла е изцяло различно. Правилата за познаване на клиента (KYC) и за борба с изпирането на пари (AML) не са налични на всички пазари на NFT и като такива всеки може да отвори акаунт, да извърши продажба и да запази самоличността си скрита.

В други случаи престъпниците могат да използват откраднати акаунти за популярни NFT пазари, за да добавят допълнителна легитимност към търговията, хакнат в акаунт, извършват продажбата и след това изчезват.

Някои използват същия процес, за да надуят цените на NFT изкуствено. Всяка продажба между свързани акаунти носи възможност за увеличаване на продажната стойност, издигайки цените по-високи, отколкото биха могли да бъдат разумно. Търговията с измиване, както е известен този процес, е друга форма на NFT манипулация и тази, която се свързва обратно с пране на пари и други форми на NFT измами.

Незаконни ли са NFT прането на пари или търговията с измиване?

Абсолютно. Това, че говорим за активи в криптовалута, не означава, че обикновените финансови закони не се прилагат. Изпирането на приходи от престъпление чрез какъвто и да е метод е незаконно, както и търговията с пране, за да се надуе изкуствено цената на даден продукт. Трудността е, че с криптовалута и NFT, следите от хартия е много по-лесно да се скрият.

Свързани: Най-големите NFT измами и как да ги избегнем

Прането на пари не е просто нещо NFT

Важно е да се отбележи, че прането на пари от NFT не е само проблем с криптовалута. NFT са направили процеса на пране на пари по-лесен, но престъпниците отдавна използват редки или високоценни произведения на изкуството (и други редки антики) за пране на пари и извършване на незаконни транзакции. Размяната на обекти с висока стойност е сравнително прост начин за преместване на пари между обекти, дори по-добре, ако можете да коригирате стойността на обекта по ваш вкус (както при NFT).

Освен това, като се има предвид феноменалният брой транзакции на НФТ, които се извършват всеки ден, идеята, че повечето НФТ търговия позволява някаква форма на престъпно предприятие, също е без значение. Водещият пазар на NFT OpenSea вече има над 1 милион регистрирани потребители. Предположенията, че повечето от тези потребители са регистрирани, за да помагат при пране на пари или други измами, свързани с NFT, са трудни за количествено определяне.

Или вземете художествена фалшификация. Точно както фалшифицирането се случва в света на изкуството, същото се случва и в света на NFT изкуството. Всъщност процесът на „изковаване“ на NFT изкуство не е прост, тъй като повечето дигитални изкуства могат да бъдат плагиатствани с няколко щраквания. Веднъж записани на компютър, откраднатите цифрови произведения на изкуството се качват на NFT пазар и се продават като оригинал. За съжаление, има малко право на защита за тези, които намерят своите цифрови произведения на изкуството откраднати и продадени като NFT. Въпреки че сайтовете за социални медии, базирани на цифрово изкуство, като DeviantArt, работят усилено, за да проследяват изображения, качени от техните потребители, това е отнемаща време задача.

При това DeviantArt Protect сканира милиони нови NFT изображения всяка седмица в множество NFT пазари и е изпратил над 80 000 сигнала до своите потребители относно откраднати произведения на изкуството. И все пак проблемът продължава и DeviantArt е капка в океана на свободно достъпното дигитално изкуство.

Прането на пари и NFT вървят ръка за ръка - но можем ли да го спрем?

Ако прането на пари с NFT е толкова прост процес, как може да бъде спряно?

Няма прост отговор, наистина. В „реалния свят“ художниците и властите полагат много усилия, за да проследят и обезопасят произведения на изкуството. Регистърът за загуба на изкуство проследява изгубени и откраднати произведения на изкуството по целия свят и предотвратява продажбата му в легитимни аукционни къщи. Има известен успех при идентифицирането на портфейли с криптовалута, използвани при предишни крипто-базирани кражби, което прави портфейл, който държи криптовалутата твърде горещ, за да преместите каквато и да е валута, поне анулирайки печалбите, направени от кражба.

Някои пазари на NFT практикуват KYC/AML, докато други правят допълнителна дължина и гарантират, че всеки създател е правилно проверен. Но за всеки пазар на NFT, който предприема такива стъпки, още шепа повече не го правят, позволявайки на всеки да създаде акаунт и да продава каквото иска, за колко иска.

Няма съмнение, че NFT са тук, за да останат. Но те вероятно ще видят засилващо се регулиране, тъй като правителствата по целия свят се опитват да се справят с използването им при пране на пари, укриване на данъци, онлайн измами и други престъпни дейности.

Не бихте откраднали JPEG: Какво означава огромният обир с десния бутон на мишката за NFT?

Един човек, една мишка, всички NFT. Как един човек изтегли всеки NFT и какво означава това за тези противоречиви токени?

Прочетете Следващото

За автора