Тъжната реалност на финансите е, че парите най-често идват с измами. По време на метеоритния възход на криптовалутата като индустрия и блокчейн технология сме свидетели на измамнически дейности, които вредиха както на инвеститорите, така и на осиновителите.
Въпреки че крипто измамите помрачават индустрията от самото й създаване, растежът на тези кражби застрашава масовото възприемане и приемане на криптовалута.
Имайки това предвид, нека да разгледаме как крипто измамите влияят на инвеститорите и подходите, които могат да бъдат предприети за смекчаване на въздействието на киберпрестъпленията, включващи крипто.
Видове измами с криптовалута
Крипто измамата може да дойде в разнообразие от форми и размери и може да включва престъпно поведение като:
Финансова престъпност
Тъй като криптовалутата може лесно да се разпространява дигитално, нейните мигновени транзакции и преносимост без граници направиха крипто силен инструмент за избягване на данъци, пране на пари и подкупи.
Фалшиви ICO
ICO (първоначално предлагане на монети) станаха известни към края на втория цикъл на биткойн. Тези ICO включват стартирането на чисто нова криптовалута и обикновено се продават на новодошли в крипто пространството, търсещи бърза печалба. За съжаление, много ICO са направени от нищото, състоящи се от фалшиви членове на екипа и изрязване и поставяне на бели книги, докато продават несъществуващи монети на нищо неподозиращи инвеститори.
Помпи и сметища
Схеми на помпи и изхвърляне станаха широко използвани през последните години, тъй като собствениците на монети се опитваха да манипулират пазарите, като твърдяха, че дадена криптовалута е настроена за значителен растеж, преди да се продаде нагоре, след като бъде постигната много по-ниска цел. Тези фалшиви опити за генериране на шум за дадена монета не се различават от традиционната манипулация на фондовия пазар.
Схеми на Понци
Не много различни от помпата и изхвърлянето, схемите на Понци също са популярно средство, използвано в криптовалута, за да донесе богатство на дългогодишни притежатели на актив чрез привличане на нови осиновители генерират повече пари.
кражба
Криптовалутата също е пълна с по-традиционни форми на кражба, при които хакерите могат да влязат в потребителски крипто портфейли и да откраднат цифровата им валута. За да направят това, те могат да създават фалшиви борси за криптовалути, за да подмамят потребителите да изпращат пари или да използват фиктивни портфейли, за да таксуват нищо неподозиращи потребители. Има и няколко фишинг измами които водят до кражба на крипто.
Един от най-популярните начини за рекламиране на измами с криптовалута е плащането знаменитости и инфлуенсъри да ги пласирате. За съжаление, поради бързия темп на крипто пазара, много знаменитости се съгласиха да популяризират схеми за криптовалута без предварително познаване на самия актив. В резултат на това видяхме публични личности като Флойд Мейуедър, DJ Khaled и Ким Кардашиян да бъдат обвинени от SEC за участието им в популяризирането на криптовалути в социалните медии.
5 стъпки, които ще ограничат крипто измамите
Тъй като в индустрията са широко разпространени различни форми на измами с криптовалута, фирмите трябва да предприемат действия, за да гарантират безопасността на инвеститорите. Докато децентрализацията трябва да се поддържа, могат да се използват пет основни стъпки, за да се предпази крипто от измамна дейност.
- Дайте приоритет на проверката на самоличността
- Използвайте инструменти за обогатяване на данни
- Добре дошъл нов регламент
- Подобрете потребителските интерфейси
- Образование за крипто потребители, нови и стари
Нека да ги разгледаме по-подробно.
1. Дайте приоритет на проверката на самоличността
Докато много крипто фирми използват някаква форма на проверка на самоличността чрез KYC и AML мерки, актът на качването на изображение на идентификационен номер на клиент и добавянето на негова снимка не е достатъчно силно, за да спрете с една ръка измама.
От съществено значение е фирмите да приемат по-изчерпателни методи за проверка, за да потвърдят самоличността. Един от най-ефективните начини за постигане на това е чрез проверка на блокчейн.
Проверката на блокчейн може да помогне за осигуряване на услуги за динамична идентичност, които фирмите могат да използват, за да разпознават своите потребители в реално време. Това може да включва набор от съществуващи набори от данни, като документи за самоличност и контекстуални данни като телефон номера и IP адреси, като ги съпоставя с данни на трети страни, като регистрация на гласоподаватели информация.
Тази форма на динамична кръстосана проверка може да предпази потребителите от измамни дейности и случаи на дублирани самоличности.
Инструментите за обогатяване на данни също могат да помогнат на фирмите да идентифицират по-добре своите клиенти въз основа на поредица от показатели, които техният цифров отпечатък оставя след себе си.
Въпроси като използването на VPN, еднократни имейл адреси, фалшиви акаунти в социални мрежи и други контекстуалните индикатори могат да се използват за маркиране на всяка потенциална измамна дейност, преди да има шанс да се извърши вреда.
Тези инструменти за обогатяване вече са широко достъпни, а фирмите за киберсигурност като SEON са пример за крипто услуги срещу измами, които могат да предоставят обратни търсения на имейли, обратни търсения в социалните медии, пръстови отпечатъци на устройства и редица други идентификатори на риска, които могат да помогнат на повече фирми за криптовалута да избегнат тежки загуби чрез престъпления дейност.
3. Добре дошъл нов регламент
Може да има баланс между по-строго регулиране и постигане на децентрализиран крипто пейзаж, но фирмите трябва да работят с регулаторите, за да изградят благоприятна регулаторна рамка.
Чрез приветстването на повече регулаторни предпазни огради, които да растат заедно с популярността на крипто, използването на борсата в целия Север Америка, Обединеното кралство, Европейският съюз, Азия и останалият свят могат да се възползват от по-голяма сигурност навсякъде дъската.
Например, борсите за криптовалута в САЩ трябва да бъдат регулирани от BSA, но тепърва предстои да видим закони изменени, за да се прилагат специално за доставчиците на услуги за цифрови активи. От жизненоважно значение е да се преодолеят тези пропуски, за да се предложи по-всеобхватно ниво на защита.
4. Подобрете потребителските интерфейси
През последните месеци видяхме уебсайтове за крипто измами преструвайки се на борси и NFT пазари, за да подмамят инвеститорите да купуват въображаеми токени или да плащат за криптовалути, които не съществуват.
Този риск е особено уместен в света на NFT поради обема на активите, които преминават през пазари като OpenSea, и лекотата, с която измамниците могат да дублират незаменими токени.
Имайки това предвид, фирмите трябва да гарантират, че техните потребителски интерфейси са възможно най-лесни за използване и надеждни, за да предотвратят посетителите да се изгубят или да кликнат върху измамни връзки. В допълнение, добавянето на уеб елементи, които са по-трудни за копиране от измамниците, също може да бъде предимство в борбата с измамите.
5. Образование за крипто потребители, нови и стари
Всяка фирма, насочена към криптовалута, с амбиции да приветства нови инвеститори, трябва да използва портал за обучение, който поддържа образованието относно онлайн безопасността.
Много онлайн борси като Coinbase вече изграждат своите учебни ресурси с особен акцент върху блокчейн механиката и откриването на измами.
Като сравнително нова индустрия, много измамни действия разчитат на измамни потребители, които не са напълно запознати с индустрията. Крипто фирмите трябва да смекчат това като приоритет.
Проправяне на пътя за масово приемане
Може би най-важното е, че предприемането на проактивен подход за ограничаване на измамната дейност в криптовалутата ще формира крайъгълния камък за масовото приемане. За много бъдещи инвеститори по света криптовалутите са странни и мистериозни и възприятията могат бързо да се обърнат към връзките на пейзажа с черния пазар и престъпната дейност.
Чрез по-ефективни ресурси за обучение и регулиране, крипто може да се превърне в безопасна среда за всички и място за инвеститорите да процъфтяват без страх от загуба на активите си.
