Крипто платформите са ключовите средства, чрез които можете да търгувате, да залагате, давате и заемате активи. И въпреки че има много доверени крипто услуги, има и случаи на фалшиви или лошо управлявани проекти, които са загубили или откраднали парите на своите клиенти. Ето предупредителните знаци, за които трябва да внимавате, когато използвате крипто платформа.
1. Липса на функции за сигурност
Ако възнамерявате да поверите на крипто услуга вашите средства, информация за плащане, лични ключове или други чувствителни данни, от решаващо значение е той да може да ви предложи адекватни мерки за сигурност, за да ви защити киберпрестъпници.
Вземете например Coinbase. Тази централизирана крипто борса предлага набор от полезни функции за сигурност, включително двуфакторна удостоверяване, бели списъци на адреси, студено съхранение на почти всички активи и фонови проверки на служители. Тези мерки могат по-добре да ви предпазят от измами.
Ако дадена крипто платформа предлага почти никакви функции за сигурност, това трябва да се счита за червен флаг. Или се управлява лошо, или се контролира от злонамерени играчи, които искат да се доберат до вашите средства или данни.
2. Обещания, които изглеждат твърде добри, за да бъдат истина
На много крипто платформи можете да спечелите малко допълнителни пари чрез активите си. Това може да стане чрез чрез добивно земеделие, залагане, игра на крипто игри, спестяване и заемане на вашите активи. Въпреки че мнозина са привлечени от идеята да правят пари, използвайки своите крипто, също е важно да се отбележи, че киберпрестъпниците знаят това. И са готови да дадат големи обещания, за да привлекат жертвите.
Да кажем, че дадена платформа заявява, че може да ви предложи 30 процента възвръщаемост на APY чрез yield farming. Това може да изглежда страхотно, но това е необичайно висока оферта, която вероятно няма да е устойчива за платформата. Високите APY и лихвените проценти не са нещо нечувано, но трябва да се приемат със зърно сол.
Същото важи и за цените на активите. Ако дадена борса изброява актив на цена, която е значително по-висока или по-ниска от текущата му пазарна стойност, може да имате работа с измама. Винаги е най-добре да проверите пазарната стойност на даден актив на законен сайт, като CoinGecko, преди да го купите на борса.
3. Анонимни основатели
Анонимността е доста обичайна в крипто сферата. Крипто търговците често ценят анонимността, но нещата стават малко по-сложни, когато става въпрос за основатели.
Ако основателят на крипто платформа е анонимен, това не трябва веднага да се счита за нещо лошо. Някои крипто разработчици предпочитат да останат анонимни, за да защитят самоличността си. Но неизвестен основател или група от основатели трябва да се вземат предвид заедно с други фактори.
Дори анонимните създатели на крипто често имат присъствие в социалните медии за маркетинг, съобщения, актуализации и промоции. Така че, ако сте забелязали, че основателят на крипто платформа е едновременно анонимен и няма онлайн присъствие, това може да е лош знак. В края на краищата киберпрестъпниците ще се опитат да сведат до минимум цифровия си отпечатък, доколкото е възможно, за да избегнат проследяването им от правоприлагащите органи.
Също така е най-добре да знаете малко за основателя или основателите на крипто платформа, преди да й поверите парите си. В края на краищата основателят на дадена платформа може преди това да е управлявал лошо управлявана или незаконна услуга или може да е известен в индустрията като нещо като зловеща фигура. Разбира се, по-добре е да знаете за това предварително, така че проучването ви е важно.
4. Нулеви такси навсякъде
Таксите са доста стандартни за крипто платформите, особено борси. Таксите за създаване, таксите за вземане, таксите за залагане, таксите за теглене и таксите за депозит са обичайни за крипто борсите, което очевидно е разочароващо за потребителите, които предпочитат да търгуват безплатно.
Някои крипто борси не начисляват никакви такси за търговия, което може да изглежда като голям плюс. Но някои платформи начисляват малко по-висока цена за активи, за да компенсират липсата на такси за търговия. Тези борси могат да бъдат напълно легитимни, но е важно да сте запознати с всички предупреждения, преди да започнете да търгувате.
Но на привлекателност на нулеви такси може да бъде и трик, използван от киберпрестъпниците за примамване на жертви. Така че е жизненоважно да внимавате за други предупредителни знаци и да прочетете въпросната платформа, преди да похарчите и цент.
5. Неясни източници на ликвидност
Крипто платформите често използват доставчици на ликвидност или маркет мейкъри, за да предлагат активи на потребителите, когато търгуват. Платформа за кредитиране, например, може да използва множество потоци ликвидност от набор от доставчици, за да поддържа операциите. Примери за най-големите маркет мейкъри в индустрията включват Wintermute, GSR и Kairon Labs.
Ако дадена крипто платформа не предоставя никаква информация за своите източници на ликвидност, това може да е червен флаг. Ако една платформа няма законни доставчици на ликвидност, тя вероятно няма да иска клиентите да знаят за това. Така че не забравяйте да проверите свързаните с платформата маркетмейкъри, преди да се регистрирате.
6. Без проверка на клиента
Много крипто услуги имат някаква форма на клиентска проверка, която потребителят трябва да изпълни, когато създава акаунт. Това позволява на платформата да се увери, че си имат работа с истинско, законно лице.
Това често е свързано с KYC или Know Your Customer, насока, която финансовите услуги трябва да следват, за да удостоверят самоличността на своите клиенти. Това позволява на институциите да се защитават по-добре срещу измами и пране на пари, две популярни киберпрестъпления в крипто света.
Ако крипто платформа, която искате да използвате, не изисква никакъв вид проверка на самоличността, тя може да не е много добре оборудвана за смекчаване на крипто базирани престъпления, което може да изложи вашите активи на риск.
7. Внезапно спиране на търговията и тегленето
Понякога крипто компания ще спре тегления и услуги за търговия, което означава, че клиентите не могат да влагат парите си другаде или да купуват и продават активи. Платформите често правят това, когато са изправени пред сериозни проблеми с ликвидността, така че не могат да изпълнят финансовите искания на своите потребители.
Разбира се, това е основен въпрос. Хората се доверяват на тези компании, за да пазят парите си в безопасност и да поддържат постоянен поток от ликвидност. Когато това не е направено, клиентите могат да загубят стотици или хиляди долари.
Видяхме това да се случи в QuadrigaCX измама. QuadrigaCX беше популярна биткойн борса, която спря всички тегления през 2018 г. на фона на тежък срив на крипто пазара. Оказа се, че QuadrigaCX не е нищо друго освен схема на Понци, при която главният изпълнителен директор, Джералд Котен, използва парите на един клиент, за да изпълни заявката за теглене на друг.
Когато настъпи сривът през 2018 г., хората започнаха масово да теглят средствата си от QuadrigaCX, докато Котен вече не можеше да изпълнява заявките и внезапно ги спря, преди да тръгне на пътя с останалите пари.
Също така видяхме, че FTX спира тегленията в края на 2022 г. малко преди подаването на молба за банкрут. Ясно е, че паузата за оттегляне често може да бъде знак за предстоящо падение.
Бъдете нащрек, когато търгувате с крипто
Има много киберпрестъпници, които искат да се доберат до вашите крипто средства. Някои ще стигнат дотам, че да разработят цели платформи, посветени на кражбата на парите на клиентите. Така че, когато избирате крипто платформа, не забравяйте да внимавате за предупредителните знаци по-горе, за да сте сигурни, че можете да й доверите активите си.