Една от най-големите заплахи за всеки крипто търговец е изгарянето от така наречените вложени борси, които могат бързо да източат средствата ви, когато се опитате да ги осребрите в друга валута. Тези обмени не са безопасни и е най-добре да ги избягвате.
Какво е вложена крипто борса?
Вложена борса за криптовалута предоставя на своите клиенти крипто услуги чрез акаунт на друга платформа. Той действа като мост между своите клиенти и услугите на избрана крипто борса.
Вложените борси нямат собствени механизми за обмен, но зависят от други регулирани борси. Платформата е като банка; когато клиентите депозират пари, банката ги взема и ги депозира отново в регулирана банка.
Как работи вложената крипто борса?
Вложените борси имат акаунти в популярни крипто платформи и позволяват на своите клиенти да търгуват с помощта на тези вложени акаунти. Това, което вложените борси печелят от своите операции, са комисионни за посредници. Те отразяват дейностите на своите клиенти на официалната платформа, известна като хост, и запазват комисионната, натрупана от транзакциите. Всичко това се извършва без знанието и съгласието на клиента.
Много предпочитат вложени акаунти поради скоростта на транзакциите и липсата на стриктен процес на удостоверяване. Клиентската база на тези борси обикновено се състои от невежи потребители, измамници, измамници и дори някои терористични организации.
Когато извършвате крипто транзакция на защитена платформа за търговия, трябва да преминете през проверки срещу пране на пари (AML) и познаване на клиента (KYC). Тези проверки са налице, за да потвърдят вашата самоличност и да потвърдят, че средствата, които се опитвате да депозирате, не са приходи от незаконни дейности.
Тези проверки за потвърждение обаче могат да отнемат до 30 дни. Това може да накара някои потребители да изберат вложени борси, чиято друга привлекателност е тяхната криминална анонимност. Освен това проверките TAML и KYC са слаби или липсват напълно, което позволява операциите за крипто търговия да бъдат завършени по-бързо от обикновено и без надзор.
Когато използвате вложени борси, средствата ви имат малко или никакви гаранции за безопасност. Възможно е също така косвено да финансирате незаконни операции като търговия с оръжие и тероризъм. И това не е всичко.
Отварянето на акаунт с вложена борса означава, че вашият акаунт технически не съществува, тъй като сега принадлежи на борсата. Той може да бъде затворен по няколко причини и вашият депозит ще изчезне незабавно без никакъв шанс за възстановяване.
Вложена крипто борса срещу. Децентрализирана крипто борса: каква е разликата?
На пръв поглед, децентрализирани крипто борси (DEX) може да изглежда подобно на вложени платформи поради липсата на проверки на KYC. Но има забележими разлики между двете.
За разлика от вложените борси, DEX свързват купувачите директно с продавачите, без да държат криптовалутата на борсата. Децентрализираните борси са напълно автоматизирани с интелигентни договори, изчисления и сложни алгоритми. Но вложената борса ще поеме контрола върху вашата криптовалута, докато ангажира услугите на друга платформа.
Можете да проследите транзакции, извършени на децентрализирана платформа обратно до изходния акаунт. Но с вложените борси не можете, тъй като те обикновено използват подмолни методи, като например обмен на крипто за ръчни пари.
Стандартни функции на вложена крипто борса
Правоприлагащите органи и регулираните борси се опитват да се отърват от вложените акаунти, но техният начин на работа прави откриването трудно. Това е така, защото тези платформи постоянно се маскират като регулирани борси. Независимо от това, внимавайте за следните знаци, за да избегнете транзакции с вложени крипто борси и да запазите средствата си сигурни.
Различни обменни курсове
Преди да използвате която и да е платформа за обмен, проверете обменните курсове, които обикновено се показват на целевата им страница. Може да имате работа с вложена крипто борса, ако има няколко варианта. Вложените платформи имат различни акаунти на различни регулирани платформи. И тъй като всяка регулирана платформа има специфичен обменен курс, това ще доведе до различни курсове на вложената крипто борса.
Проверка на KYC/AML
Както бе споменато по-рано, вложените борси използват липсата на процеси на проверка като атракция. Проверката на KYC и AML обикновено отнема часове или няколко дни, за да се завършат. Следователно всяка платформа, която ви позволява да извършвате транзакции на значителна сума с малък или никакъв процес на удостоверяване, най-вероятно е вложена.
Друг издайнически знак би било липсата на ограничение на транзакциите, дори и при разширени функции за търговия.
Проверка на Blockchain Explorer
Можете да проверите местоположението на транзакциите и източника на вашата криптовалута, когато искате да изтеглите, за да потвърдите дали дадена платформа е вложена. Можете да направите това, като използвате блокчейн изследовател. Например, ако има неизвестен външен адрес или вашата крипто е изпратена до портфейла на друга борса, може да работите с вложена крипто борса.
3 причини, поради които не трябва да използвате вложена крипто борса
Въпреки че крипто транзакциите може да са по-бързи на вложени платформи за обмен с небрежна проверка, трябва да избягвате тези платформи по няколко причини.
1. Без гаранции
За разлика от регулираните, безопасни крипто борси, вложените платформи не предлагат гаранции за безопасността на вашите средства. Освен това, тъй като те винаги бягат от правоприлагащите и финансовите регулаторни органи, там е шанс тези вложени борси да дръпнат килима на всичките си операции и да изчезнат с вашите крипто.
В допълнение, хост платформите в крайна сметка извличат вложените акаунти и ги затварят за постоянно.
2. Репресии от правоприлагащите органи
Вложените борси са убежище за откупчици, измамници и много други с незаконни средства, които търсят начин да изчистят парите си, като ги конвертират в криптовалута. Правоприлагащите органи винаги са нащрек за вложени акаунти, като ги затварят веднага щом бъдат открити, което означава, че вашите средства също ще бъдат замразени.
Освен това можете да понесете правни последици, ако се установи, че съзнателно се свързвате с вложени борси.
3. Подпомагане на престъпни дейности
Можете непряко да подкрепяте незаконни дейности като киберпрестъпления и тероризъм, като използвате вложен обмен. Непрекъснатото депозиране на вашите криптовалути на вложени борси ги поддържа на повърхността и позволява на онези, които участват в незаконни дейности, да почистват средствата си удобно.
Избягвайте вложени борси, търгувайте с регулирани борси
Не използвайте вложени обмени. Вашето крипто може да изчезне без предупреждение и няма да има начин да потърсите защита.
Винаги търгувайте с регулирани борси. Те дават гаранции, че вашата крипто е безопасна. Техните KYC и AML проверки може да отнеме известно време, за да бъдат завършени, но няма заместител на сигурността на вашите средства.