Осредняването на разходите в долари е популярна инвестиционна стратегия, използвана на много финансови пазари, тъй като се е оказала надеждна в различни пазарни ситуации. Знаейки как работи, може да ви помогне да управлявате по-добре инвестициите си, особено на силно нестабилния крипто пазар. Нека набързо да разгледаме как работи тази популярна стратегия и нейните предимства и недостатъци.
Какво е осредняване на разходите в долари?
Осредняването на цената на долара (DCA) включва инвестиране на определена сума пари в крипто (или други активи) на редовни интервали, за да се смекчи отрицателният ефект от нестабилността на пазара върху инвестициите.
Инвестиционният метод не позволява на инвеститорите да рискуват целия си капитал на която и да е търговска позиция. Затова те инвестират малко по малко с надеждата, че пазарната цена ще продължи да става благоприятна. DCA е една от най-добрите инвестиционни стратегии за инвеститори на дребно за изграждане на дългосрочни печалби.
Как работи осредняването на разходите в долари
За да извършите осредняване на разходите в долари, трябва да определите сумата пари, която сте готови да инвестирате. След като това бъде определено, можете да продължите към актива или групата от активи, в които искате да инвестирате. Активът, който купувате, трябва да бъде този, в който вярвате в неговия растеж. Тоест смятате, че цената му ще се покачи, въпреки че не знаете кога ще се случи това.
Да предположим, че искате да инвестирате $10 000 в Ethereum. Вашата стратегия за осредняване на разходите в долари може да бъде да инвестирате в 50 различни позиции. Ще трябва да инвестирате $200 в различни точки, докато изчерпите парите. В зависимост от стратегията ви можете да купувате етер всеки ден, всяка седмица или в който и да е предварително определен час или момент, който трябва да сте задали.
Да кажем, че цената на 1 ETH е $1200. Можете да закупите от него на стойност $200 на различни цени, да речем $1300, $1350, $1400 и $1500. Разбира се, така или иначе не винаги е толкова просто. Пазарът няма да продължи да поскъпва вечно; ще има форма на корекция на цената или дори дълъг мечи пазар, който ще тласне цената под началната точка.
Да приемем, че цената падне до $900 за 1 ETH, което означава, че цялата ви позиция е на загуба. Купуването в този момент може да ви постави в по-добра позиция в дългосрочен план. Помага ви да купувате на много ниска цена и ви облагодетелства рано от възходящи движения. Провеждането на практиката непрекъснато, докато изчерпите парите, е просто това, което представлява DCA – инвестирате в различни точки, за да намалите загубите, които могат да дойдат от покупка само на една позиция.
Някои инвеститори предпочитат да използват DCA по време на мечи пазари тъй като те не могат правилно да предвидят точката на обръщане на цената. Тъй като цената намалява, те започват да купуват в различни точки. Те правят това, вярвайки, че биковете ще превземат някои точки и техните позиции ще донесат печалби.
Вашата стратегия за осредняване на разходите в долари не трябва да се прилага само върху един актив. Може да се направи и върху различни активи едновременно. Идеята може дори да е да инвестирате определена сума във произволен актив в рамките на избран набор.
Можете също така да автоматизирате вашата DCA стратегия чрез автоматично инвестиране или DCA ботове, предоставени от крипто борси и платформи, които създават роботи. Тези ботове за крипто търговия свърши цялата работа вместо вас въз основа на предварително определени условия. Всичко, което трябва да направите, е да зададете предпочитаните от вас параметри и да го оставите да работи. Платформите, които предлагат DCA търговски ботове, включват:
Crypto.com предлага DCA робот за търговия, който изпълнява сделки въз основа на предварително определени параметри на своята борса. Ботът е свободно достъпен за всички свои потребители.
Търговският бот Bybit DCA също е безплатен за потребителите на Bybit и можете да го финансирате с USDT или USDC. Ботът ви позволява да изберете до пет криптовалути за вашата DCA стратегия. След като определите сумата, която искате да инвестирате, можете да изберете честотата на сделките, варираща от всеки десет минути до веднъж на всеки четири седмици. Можете също така да промените или прекратите бота, както желаете.
Ботовете за търговия на 3commas могат да се използват на до 18 борси, включително Binance и Bybit. Той също така поддържа интеграция на TradingView. Имате тридневен достъп до безплатния план, след което можете да се абонирате за план Light, Advanced или Pro.
Ботът за крипто търговия Coinrule ви позволява да зададете вашата DCA стратегия въз основа на време или цена. Ботът също може да ви помогне да си осигурите известна печалба от вашите сделки. По този начин ви помага да продадете част от вашата монета на вашата основна валута, за да натрупате печалби с течение на времето. Coinrule има стартов план, който е безплатен за достъп. Освен това има планове Hobbyist, Trader и Pro на цени съответно $29,99, $59,99 и $449,99 месечно.
Търговският бот BitsGap DCA ви позволява да имате седемдневна безплатна пробна версия, без да въвеждате данни за вашата кредитна карта. Той има основен, разширен и професионален план съответно на $23, $55 и $199. Можете да плащате чрез вашата банкова карта, PayPal и повече от 59 различни криптовалути.
3 предимства на инвестирането със средна цена в долари
По-долу са три предимства на DCA инвестиране.
1. Възможност да започнете с малък капитал
Използването на DCA ви позволява да инвестирате малка сума наведнъж. По този начин този метод на инвестиране е достъпен за инвеститори, които не разполагат с целия капитал, който да инвестират наведнъж. Освен това, когато перспективата за монета е несигурна, DCA ви позволява да инвестирате в такива монети малко по малко, докато придобиете увереност в това как монетата може да се представи в бъдеще.
2. Лесен за използване
Осредняването на разходите в долари е прост и лесен метод за инвестиране. Не изисква технически познания, което го прави добър избор за начинаещи. С наличието на калкулатори за автоматично инвестиране и DCA, дори става по-лесно да се извърши този метод.
3. Емоционалният стрес е намален
DCA предпазва инвеститорите от вземане на емоционални решения. Постоянна крипто волатилност и редовните колебания на цените имат начин да предизвикат емоциите на инвеститорите. Тази инвестиционна стратегия обаче намалява стреса от редовното наблюдение на пазарните тенденции за възможности за търговия. Следователно вие се тревожите по-малко за колебанията в цената или краткосрочната волатилност.
3 Недостатъци на инвестирането със средна цена в долари
Осредняването на разходите в долари също има някои недостатъци, както може да очаквате.
1. Склонност към пропускане на по-големи печалби
Основен недостатък на използването на DCA е тенденцията да се пропуснат по-големи печалби. Това може да се случи, когато DCA инвеститорите влагат по-малки суми, а не еднократна сума, когато пазарната цена е ниска. Следователно инвеститорите в DCA могат да имат по-ниски печалби в сравнение с инвеститорите, които влагат по-голям капитал наведнъж.
2. Търговски разходи
DCA може да доведе до по-високи разходи за търговия, тъй като вашите поръчки се изпълняват редовно. Разходите за търговия са такси, начислявани от платформите за търговия за всяка извършена транзакция. Въпреки това, тъй като стратегията е по-скоро дългосрочна цел, евентуалната печалба може да покрие разходите за търговия.
3. По-дълго време за инвестиране
И накрая, DCA е по-скоро дългосрочен инвестиционен процес, което означава, че може да нямате моментални печалби. В зависимост от вашата стратегия може да отнеме месеци или години, за да постигнете желаната печалба.
Интелигентен избор за консервативни инвеститори
Със стратегията DCA можете да инвестирате в криптовалути по-консервативно. По-малкият риск обаче може също да доведе до по-ниски печалби, отколкото бихте получили, ако инвестирате всичките си пари в една позиция, въпреки че инвестирането на всички в една позиция също има своите недостатъци. Като правило, колкото по-висок е рискът, толкова по-висока е потенциалната печалба или загуба, и обратното.
Осредняването на разходите в долари е интелигентен избор за нови инвеститори, опитни търговци и консервативни инвеститори, които се задоволяват с малки, последователни увеличения в своите притежания.
Информацията на този уебсайт не представлява финансов съвет, инвестиционен съвет или съвет за търговия и не трябва да се счита за такъв. MakeUseOf не съветва по въпроси, свързани с търговията или инвестирането, и не съветва да се купува или продава конкретна криптовалута. Винаги провеждайте своя собствена надлежна проверка и се консултирайте с лицензиран финансов консултант за инвестиционен съвет.
