Поддържането на безопасност и сигурност на крипто е важно.
Екосистемата на криптовалутите е океан, пълен с няколко важни съкращения, които не можете да пренебрегнете, и може да ви се стори непосилно да ги научите всички. Две обаче, които ще чуете от време на време в екосистемата, са AML и KYC.
Борбата с изпирането на пари (AML) и Know Your Customer (KYC) са два регулаторни процеса, които се стремят да предотвратят финансови престъпления и да насърчават прозрачността в крипто индустрията.
Но как се различават по обхват?
Какво е AML в крипто?
AML означава Anti-Money Laundering. AML е поредица от процедури и разпоредби, които не позволяват на престъпниците да използват криптовалута за прикриват следите на приходите си от незаконни дейности, наричани пране на пари или измиване.
Това е процес, при който тези престъпници маскират печалбите от престъпната дейност, за да изглежда, че идва от законни средства. С тази маскировка те могат да харчат и инвестират пари, без да повдигат вежди. Поради своята анонимност, крипто привлича престъпниците като начин за изпиране (пране) на пари.
Като мярка за борба с незаконната дейност с крипто, правителствата въведоха регулации и процеси, които подлагат крипто борсите и други предприятия, които се занимават с крипто транзакции, да прилагат някои стъпки за борба с прането на пари. Мрежата за борба с финансовите престъпления (FinCEN) в Съединените щати, Органът за финансово поведение (FCA) в Обединеното кралство, и Отделът за финансово разузнаване (FIU) в Европейския съюз са отлични примери за правителствени агенции, които наблюдават AML регламенти.
Те прилагат разпоредби за проверка на самоличността на хората, които извършват транзакции в крипто, наблюдават техните дейности и докладвайте всяка подозрителна дейност, която може да предполага пране на пари, на съответните органи.
Какво е KYC в крипто?
KYC означава Know Your Customer, което се отнася до процедури за финансови институции, ангажирани в криптовалути, за да предотвратите кражба на самоличност, измами и други престъпни дейности, като проверите вашите идентичност.
Крипто борсите искат да гарантират, че вие сте точно този, за когото се представяте, а не измамен престъпник, като събират вашата лична информация и издадени от правителството документи за самоличност. След това те потвърждават самоличността ви, като съпоставят информацията, която сте предоставили, с публичните регистри или извършват проверки на миналото.
След като вашата самоличност бъде потвърдена, вие получавате определен достъп до техните услуги. Освен това доказателството за доход или адрес ще ви даде неограничен достъп до техните услуги.
Топ крипто борси като Binance, Coinbase и Kraken извършете този процес, когато регистрирате нови клиенти. В интерес на истината, а крипто обменът без KYC трябва да повдигне червени знамена относно неговата легитимност. Нещо, което заслужава да се отбележи, е, че правилата за KYC се различават в зависимост от държавата и региона. Някои региони може да са повече или по-малко строги с KYC.
Какви са приликите и разликите между AML и KYC?
В основата AML и KYC се стремят да предотвратят незаконни дейности в крипто света. Но докато AML се концентрира конкретно върху елиминирането на прането на пари, KYC се фокусира върху предотвратяването на измами и други незаконни дейности. И двамата работят ръка за ръка, за да гарантират, че криптовалутата се използва законно.
За да ви помогнем да разберете това по-добре, представете си AML и KYC като екип от детективи, които работят усилено, за да хванат лошите в света на криптовалутите. AML е полевият детектив на мисия за издирване на перачи на пари. За разлика от това, нашият KYC детектив, който се намира в офиса, извършва документите за проверка на личните документи, за да се увери, че никой не използва фалшиви самоличности за извършване на престъпни дейности. Независимо къде ще изпълняват задълженията си, те са мощен екип, който гарантира, че крипто светът е безопасен.
Една основна разлика, която не трябва да пропускаме да подчертаем, е тяхното изпълнение. Регламентите за AML обикновено се прилагат от правителствени агенции, като Специалната група за финансови действия (FATF), на глобално ниво. От друга страна, задължение на финансовите институции (напр. борси за криптовалути или банки) е да прилагат KYC. Това представлява основна част от практиките за управление на риска.
AML и KYC са двете страни на една монета
Борбата с изпирането на пари и Познайте своя клиент се различават по обхват, но в крайна сметка работят за постигане на обща цел – предотвратяване на финансови престъпления и насърчаване на прозрачността и легитимността в крипто екосистемата.
