Какво представлява набирането на крипто данъчни загуби и как работи?

Крипто търговията може да бъде болезнен процес. Печалбите са добри, но загубите могат бързо да се натрупват в такава нестабилна търговска среда. Въпреки това, има начини, по които можете да намалите ефекта от тези загуби и тук идва събирането на данъчни загуби.

Нека набързо да разгледаме какво представлява събирането на крипто данъчни загуби, как работи и неговите недостатъци.

Какво представлява събирането на загуби от крипто данъци?

Събирането на крипто данъчни загуби е стратегия, при която продавате своите крипто активи с намалена стойност на загуба в края на данъчната година, за да намалите данъчната си тежест. Този подход ви помага да увеличите максимално възвръщаемостта си чрез намаляване на данъчните си задължения.

Как работи събирането на крипто данъчни загуби?

Когато печелите от продажбата на вашите крипто активи, те подлежат на данък върху капиталовите печалби, което означава, че трябва да платите данък, както се изисква във вашата страна. Въпреки това, ако загубите пари от сделки (или просто като цяло!), можете да използвате това, за да компенсирате част от печалбата си и да намалите общата сума, която трябва да платите като данък.

Да приемем, че купувате криптовалута на стойност $5000 в средата на годината и до края на годината стойността от крипто е намалена до $3000, което означава, че имате 40% нереализирана загуба, възлизаща на $2,000. Ако продадете крипто на загуба, можете да използвате $2000, за да компенсирате други данъци, които дължите за тази данъчна година или следващата. Можете да използвате капиталовите загуби, които поемате от криптовалута, за да събирате данъци от криптовалути и други активи, включително акции и недвижими имоти.

Някои данъчни закони за крипто ви позволяват да пренасяте загуби от една данъчна година, за да компенсирате печалбите от следващата данъчна година. Можете да направите това, ако претърпите огромна загуба или такава, която надвишава печалбата ви през данъчна година. Например Службата за вътрешни приходи на Съединените щати (IRS) позволява на крипто инвеститорите да пренасят до $3000 от своите капиталови загуби, за да компенсират капиталовите печалби в бъдещи данъчни години.

Да предположим, че имате загуби в инвестиции в криптовалута, надвишаващи печалбите ви за текущата данъчна година. Можете да използвате излишните загуби, като ги пренесете, за да компенсирате бъдещи капиталови печалби. По този начин можете да намалите данъчните си задължения и да спестите пари от данъци в бъдеще.

За да извлечете максимума от събирането на крипто данъчни загуби, трябва да записвате инвестиционните си дейности и резултатите, т.е. печалби и загуби, за да улесните изчисляването на вашия облагаем доход и да намалите грешките и несъответствията при отчитане на данък агенция.

Ще обобщим как работи събирането на крипто данъчни загуби със следните стъпки, за да можете да го разберете по-добре.

1. Идентифицирайте криптовалутата, която е загубила стойност. Можете да получите това, като сравните цената, която сте платили за тях, с текущата им стойност.
2. Продайте ги, за да осъзнаете загубата. Трябва да продадете актива преди края на данъчната година, за да поискате загубите за същата година.
3. За да намалите данъчното задължение върху вашите капиталови печалби, трябва да използвате загубите от продажбата на тези активи, за да компенсирате капиталовите печалби, генерирани от други инвестиции.
4. Ако загубите, понесени от продажбата на нерентабилните крипто активи, надвишават вашата реализирана капиталова печалба, можете да увеличите капиталовата загуба, за да компенсирате печалбата за следващата година. Това подлежи на специфични ограничения, приети от данъчните разпоредби във вашата държава или юрисдикция.

4 Недостатъци на събирането на загуби от крипто данъци

По-долу са някои от недостатъците на събирането на загуби от крипто данъци.

1. Волатилност на пазара

Волатилност на крипто пазара може да ви засегне по два начина, когато събирате крипто данъчни загуби. Първо, цените на крипто се колебаят бързо, което прави изчисляването на вашите печалби и загуби трудно. Бързото движение на цената може да доведе до неправилни изчисления, увеличавайки шансовете за допускане на грешки. Освен това продажбата на крипто актив на загуба ще ви накара да пропуснете всяко голямо увеличение на цената, което може да настъпи скоро след това.

2. Сложен процес

Събирането на крипто данъчни загуби може да бъде сложно, особено ако трябва да изчислите стойността на много криптовалути или не сте наясно с данъчните последици за крипто инвестициите във вашата страна. Освен това може да ви е трудно да проследите необходимите записи и да изчислите цифрите според изискванията.

Ако не можете сами да изчислите вашите крипто данъци, може да се наложи да потърсите помощ от експерт или да получите надежден софтуер, който регистрира данъци. За съжаление, въпреки че тези опции улесняват изчисляването на вашите данъци, те може също така да изискват от вас да платите някои допълнителни такси, намалявайки общата полза от целия процес.

3. Промяна на разпоредбите за криптовалута

Криптовалутите са все още нови, а регулациите са до голяма степен неясни и постоянно се променят. Следователно може да имате нужда от помощ, за да сте в крак с най-новите данъчни закони във вашата страна или юрисдикция.

4. Правило за продажба на пране

По принцип правилата за продажба на измиване не позволяват на инвеститорите да претендират за загуби от продажбата на актив, ако закупят същия или идентичен актив в рамките на 30 дни преди и след продажбата му. Правилата за продажба на пране се различават леко в различните държави и може да се наложи да разберете как работи правилото за продажба на пране във вашата страна, за да знаете как най-добре да извършите процеса на събиране на данъчни загуби. Тези правила могат да повлияят на ефективността на вашата стратегия за загуба на крипто данъци.

Може да се наложи да се консултирате с данъчни специалисти

Правилата за криптовалута, включително данъчните закони, се различават в различните държави. Различните държави и юрисдикции имат свои собствени данъчни закони. Например IRS в Съединените щати категоризира крипто като актив като акции и други капиталови активи. Освен това сумата, получена от крипто, се облага с данъци въз основа на различни условия, като например колко време сте я държали, как сте я получили и вашата данъчна група, наред с други.

Някои държави дори нямат ясни насоки относно данъчното облагане на крипто и може да ви е трудно разберете как работят и факторите, които трябва да вземете предвид при изчисляването им, тъй като не са направо. Поради тези причини може да се наложи да потърсите услугите на данъчен специалист, за да се справите ефективно с проблемите, свързани с данъците.