Популярността и растежът на криптовалутите привлякоха вниманието на много хора към търговията с криптовалута. Освен това възможността за реализиране на по-големи печалби със сметка с ливъридж увеличи интереса на хората. Въпреки това, лошото управление на сделка може да доведе до ликвидация, при която губите всичките си пари.
И така, какво е крипто ликвидация и как можете да я избегнете?
Какво е крипто ликвидация?
Ликвидация на криптовалута възниква, когато позицията на търговец е принудена да се затвори поради недостатъчен маржин за покриване на текуща загуба. Това се случва, защото търговците не успяват да покрият изискването за маржин за тяхната позиция с ливъридж. Следователно позицията на търговеца ще бъде автоматично ликвидирана, тъй като той няма достатъчно пари, за да поддържа сделките си отворени.
Ликвидацията може да бъде както принудителна, така и доброволна. Принудителната ликвидация е автоматичното затваряне на позиция, когато търговецът не успява да поддържа необходимите средства за позицията. От друга страна, доброволната ликвидация е, когато търговците решат да премахнат средствата си от губеща сделка. Той също така идва с привилегията за постепенно затваряне на техните позиции с ливъридж. Принудителната ликвидация се извършва от кредитора, който е платформата за обмен, докато търговецът извършва доброволна ликвидация.
Ливъридж и ликвидация
Използването на вашия акаунт има предимства, защото ви позволява да печелите от малки движения на цените. Ако обаче не вземете предпазни мерки, това може да бъде голям недостатък, тъй като ви излага на повече рискове. Внезапната промяна на цената може да превърне печеливша сделка в огромна загуба, ако не се управлява добре.
Ливъридж в крипто търговия означава заемане на допълнителни средства от борсова платформа, за да заемете позиции за търговия, които текущият ви капитал не може да ви даде. Преди да ви бъдат заети допълнителни средства, платформата за обмен ще поиска обезпечение, което означава, че трябва да предоставите част от вашия капитал. Това обезпечение се нарича „първоначален маржин“. Ликвидация настъпва, когато не можете да изпълните изискванията за маржин за вашата позиция(и). С ливъридж ликвидацията може дори да се случи по-бързо.
Да приемем, че имате $100 в портфейла си за търговия и изберете да използвате ливъридж от 10x. Вашите позиции автоматично ще бъдат умножени по 10, така че можете да отворите търговска позиция от $1000. В допълнение, вашата печалба и загуба ще бъдат десет пъти по-големи, отколкото биха били без ливъридж. Например, да кажем, че отивате дълго на BTCUSD (залагате, че пазарът ще се движи нагоре). Ако търговията ви спечели 5%, с ливъриджа, тя ще върне $50, което означава, че само с движение от 5% сте направили половината от първоначалния си марж. Това е много, нали?
От друга страна, ако търговията доведе до 2% загуба, вашият първоначален марж ще намалее с $20. Ако загубата продължи без подходяща стратегия за управление на крипто риска за да смекчи загубата и движението на цената срещу вас само с 10%, брокерът няма да има друг избор, освен да ликвидира вашата позиция. Без ливъридж бихте имали само 10% загуба.
Борсовите платформи правят искания за маржин преди ликвидиране на сметки. „Маржин кол“ е искане от вашата борса да депозирате допълнителни средства, за да предотвратите затварянето на вашата позиция. Ако не успеете да добавите повече средства към маржин сметката, вашата сметка може да бъде ликвидирана. Възможно е обаче да няма ликвидация, ако търговецът може да добави още средства за покриване на загубите по сметката.
Видове ликвидация
Има два вида ликвидация, като основната им разлика е степента, до която вашите търговски позиции са затворени. Те се отнасят и до принудителна ликвидация и доброволна ликвидация.
Частична Ликвидация
Частичната ликвидация включва закриване на част от вашата позиция, за да намалите излагането си на риск. Този тип ликвидация обикновено е доброволна и търговецът прави това, за да не загуби целия си търговски дял.
Пълна Ликвидация
Пълната ликвидация включва продажбата на целия ви търговски баланс за покриване на загуби. Обикновено се случва в случаи на принудителна ликвидация, когато търговецът не изпълни изискването за маржин кол. В такива ситуации борсата автоматично ще затвори позициите на търговеца, за да покрие загубите.
В някои тежки случаи ликвидацията може да доведе до отрицателен баланс. Някои борси покриват такива загуби, като използват различни методи, сред които уреждането им със застрахователни фондове е един от най-популярните.
Осигурителен фонд
За покриване на загуби от фалирали позиции, някои борси за криптовалута използват различни методи, един от които включва използване на застрахователни фондове. Тези фондове действат като форма на защита за борсите, позволявайки им да покриват загуби и да разпределят достатъчно ресурси, за да компенсират печелившите търговци. В случай на фалит, когато цената на ликвидация надхвърли първоначалния марж, застрахователният фонд ще бъде използван за поемане на загубата, предпазвайки крипто търговците от придобиване на отрицателен баланс.
2 начина да избегнете ликвидация
Има някои методи, които можете да практикувате и които ще помогнат за намаляване на риска от ликвидация.
1. Определете вашия процент на риск
Важно е да решите колко пари сте готови да загубите и какъв процент от търговската си сметка сте готови да рискувате за сделка. Експертите препоръчват да не рискувате повече от 1% до 3% от сметката си при една сделка. Например, ако рискувате 1% от сметката си при всяка сделка, ще трябва да загубите поне 100 сделки подред, за да загубите сметката си.
И така, за какво е ливъридж? Ливъриджът може да ви помогне да постигнете ценовата си цел с малки промени в цената на вашата инвестиция. Това означава, че можете да постигнете целта си по-бързо, отколкото ако не сте използвали ливъридж.
2. Винаги използвайте Stop-Loss
Когато търгувате, е полезно да използвате поръчка за спиране на загубата, за да намалите сумата пари, която може да загубите, ако пазарът се противопостави на вашите очаквания. Например, ако зададете стоп-лос поръчка на 2% под входната цена, всички потенциални загуби ще бъдат ограничени до това ниво, ако сделката не върви по план. Въпреки това, тъй като крипто пазарът може да бъде много непредвидим и непостоянен поради различни причини, без поръчка за спиране на загубата, загубите могат да излязат извън контрол и да ви накарат да загубите много пари или дори всичките си средства за търговия.
Освен че ограничават потенциалните загуби, стоп-лос поръчките ви предпазват от вземане на прибързани решения по време на нестабилност на пазара. Повечето платформи за крипто търговия предоставят тази функция без допълнителни разходи. Важно е обаче да запомните, че използването на поръчка за спиране на загубата не гарантира, че ще реализирате печалба, когато търгувате, тъй като това зависи от качеството на вашето вземане на решения. Все пак поръчката може да помогне за намаляване на скоростта, с която губите пари.
Винаги управлявайте рисковете, за да избегнете ликвидация
Позициите с ливъридж могат да доведат до бърза печалба, но също така могат да доведат до ликвидиране на акаунта ви с една-единствена лоша сделка. Следователно е разумно да използвате надеждни тактики за търговия заедно с техники за управление на риска, като поръчки за спиране на загубата и предварително определени търговски рискове, за да намалите шансовете за ликвидация.
