Как можете да избегнете Crypto Ponzi и пирамидални схеми?

От пускането на биткойн (BTC) през 2009 г., криптовалутите нараснаха значително и бяха възприети от масите. Възходът на цифровите активи обаче доведе до различни измами, включително Ponzi и пирамидални схеми.

Простата цел на тези измами е да измамят вас и други нищо неподозиращи крипто инвеститори. И така, какво представляват измамите с крипто Ponzi и пирамиди и как можете да ги избегнете?

Разбиране на Понци и пирамидалните схеми в крипто индустрията

Крипто Понци и пирамидалните схеми включват злонамерени участници, примамващи и измамващи нищо неподозиращи инвеститори, които искат да спечелят печалби. Въпреки различния си начин на действие и двете измами обещават огромни печалби от предполагаеми законни финансови операции, но участващите инвеститори обикновено завършват с огромни загуби.

Какво е Crypto Ponzi схема?

В крипто схемите на Понци злонамерените участници агитират нови инвеститори, обещавайки им огромна възвръщаемост на инвестициите (ROI). Тези измамници рекламират различни инвестиционни планове като залагане,

автоматизирана крипто търговия, или търговия с крипто арбитраж но всъщност плащат на ранните инвеститори, използвайки средства от нови инвеститори.

Организатор на схема на крипто Понци може да покани инвеститори да купят нов токен, да речем „XYZ“, или да заемат своите съществуващи токени, може би BTC. Тези измамни организатори вероятно биха обещали огромен лихвен процент, твърдейки, че ще генерират доход, докато инвестират или ангажират вашите активи. Те обикновено се възползват от текущите тенденции, така че ако залагане на криптовалута е в тенденция, те биха обещали да заложат вашите активи особено доходоносно.

Ако инвестирате рано, може да ви бъде платено и да считате схемата за законна. Всичко това е трик за създаване на реклама за измамата. Обикновено повечето участници се присъединяват по-късно, инвестирайки активите си и надявайки се на огромни печалби. Но след значителни ангажименти за активи, интригантите ще изтеглят всички крипто активи и ще се укрият.

Схемите на Понци също могат да се сринат, ако липсват нови инвеститори. Тъй като няма приток, няма да има начин да се генерира възвръщаемост за инвеститорите. В този момент интригантите ще вземат това, което е налично, и ще избягат.

Пример за Crypto Ponzi схеми

Терминът „схеми на Понци“ е разработен благодарение на Чарлз Понци, който обеща на инвеститорите 50 процента възвръщаемост на инвестициите за предполагаема инвестиция в купони за международна поща. Понци плати на по-ранните инвеститори, използвайки средства от по-нови инвеститори и избяга, след като събра задоволителна сума пари.

По същия начин през 2013 г. Trendon T. Шейвърс и неговата фирма, Bitcoin Savings and Trust (BTCST), обещаха на инвеститорите седмична лихва от около 7 процента въз основа на арбитражна търговия на пазара на биткойни. BTCST обаче не продаваше или купуваше биткойни. След като обвини Шейвърс и неговата фирма, Комисия по ценни книжа и борси (SEC) съобщи, че е реализирал нетна печалба от над $164 000.

Оттогава бяха разкрити няколко крипто схеми на Понци, включително Bitconnect, Regalcoin и Mining Max. Тези схеми се появяват в различни форми - фалшиви платформи за крипто търговия, услуги за залагане, решения за кредитиране, облачни майнинг услуги, и ботове за търговия. В крайна сметка те доведоха до загуба на инвеститорски средства.

Какво е крипто пирамидална схема?

Схемата на крипто пирамида включва първоначалния измамник, който набира други инвеститори, които трябва да наемат повече инвеститори, и така нататък, и така нататък. На пръв поглед, тази схема изглежда като многостепенна маркетингова кампания (MLM)., в който продажбите се управляват чрез мрежа от хора, групи и бизнеси. Въпреки това, за разлика от MLM, схемите на крипто пирамидите не предлагат законни продукти.

Подобно на крипто схемите на Понци, тези на върха на пирамидата печелят повече пари, а тези на дъното губят пари. Ако крипто инвеститорите поканят повече участници, те може да спечелят повече, тъй като парите вървят отдолу нагоре.

В крипто схемите на Понци измамниците представят възможност за инвестиция, като правото да закупят цифров актив и да го продадат на по-висока цена. И всеки инвеститор трябва да плати на своя работодател за шанс да спечели това право. След това специалистът по подбор ще плати определена част от таксата на тези на по-високите нива на пирамидата.

Примери за пирамидални схеми на криптовалута

През декември 2022 г., Министерство на правосъдието обяви, че Карл Грийнууд, съосновател на OneCoin, се е признал за виновен по обвинения в измама и пране на пари, след като е предложил пирамидална схема за криптовалута за милиарди долари. Greenwood и Ruja Ignatova стартираха OneCoin през 2014 г., предлагайки ONECOIN, измамен крипто актив, чрез глобална MLM мрежа.

Измамниците твърдяха, че фалшивият токен ще бъде следващото голямо нещо, което вероятно ще отмени биткойн. И това доведе до множество инвеститори, които набираха все повече и повече участници, докато не бяха инвестирани над 4 милиарда долара. Грийнууд и Игнатова манипулираха цената на фалшивия токен на фалшивата крипто борса от 0,5 евро до над 29 евро, примамвайки нищо неподозиращи инвеститори до 2017 г.

10 общи признака на Crypto Ponzi и пирамидални схеми

Докато схемите на крипто Понци изискват инвестиции в цифрови активи, схемите на крипто пирамиди изискват да платите такса, да закупите цифрови активи и да наемете други инвеститори. Ето други признаци на Понци и пирамидални схеми в крипто индустрията:

1. Въпреки нестабилният крипто пазар, тези измами обикновено обещават изключително висока и постоянна възвръщаемост на инвестициите.
2. Понякога крипто Ponzi и пирамидалните схеми твърдят, че представляват малък или никакъв риск за инвеститорите.
3. Ако членовете на екипа в крипто проект са анонимни, това може да е измамен проект.
4. Когато крипто фирмите използват масивни, сложни и блестящи маркетингови кампании, те вероятно насърчават проект за измама.
5. Измамите с Crypto Ponzi и пирамидите се предлагат до голяма степен от нелицензирани, нерегистрирани и нерегулирани фирми.
6. Обикновено фирмите, които предлагат тези схеми, имат сложни такси, комисионни и инвестиционни структури.
7. Тези организации също имат ограничена или никаква документация - няма бели книги или пътни карти.
8. Друг често срещан знак е, че няма инвестиционни изисквания; обикновено на всеки е позволено да инвестира и да печели в крипто Ponzi и пирамидални схеми.
9. Ако сте инвестирали в проект за измама, може да забележите, че не можете да осребрите инвестициите си или че организаторите продължават да ви предлагат да прехвърлите инвестициите си.
10. Може също да забележите грешки в извлеченията по сметки или изчисленията на плащанията, когато преглеждате инвестиционни документи.

Как да избягвате Crypto Ponzi и пирамидални схеми

Въпреки нарастващата известност на крипто Понци и пирамидалните схеми, те продължават да растат. Ваша отговорност е да се предпазите от тези измами. Това са няколко стъпки, които можете да използвате, за да не станете жертва:

• Преди да инвестирате в каквато и да е крипто инвестиция, направете свое собствено проучване. Прегледайте бели книги, проверени източници на новини, оценки на инвеститори и партньорства с проекти.
• Осигурете отчетност, като потвърдите лицето или екипа зад всеки крипто проект преди да се включите. Можете също така да проверите обществените настроения около отбора - ако са благоприятни.
• Внимавайте за лицензи, сертификати и партньорства. Уверете се, че всяка крипто организация, с която работите, отговаря на съответните регулаторни указания. Ако е а децентрализирани финанси (DeFi) проект, проверете независими одити и други подходящи сертификати.
• Не се подвеждайте чрез обещания за масивна възвращаемост. Крипто пазарът остава нестабилен и всяка инвестиция носи известен риск.
• Бъдете нащрек, ако разберете за крипто проект чрез непоискани оферти и съобщения. Това може да означава, че организацията е използвала мащабни маркетингови кампании, за да привлече нищо неподозиращи инвеститори.
• Никога не инвестирайте повече, отколкото можете да понесете да загубите. Всеки мъдър крипто инвеститор има инвестиционна стратегия. Не инвестирайте повече заради „сигурни“ обещания за доходност.

Какво да направите, след като станете жертва на Crypto Ponzi и пирамидални схеми

Ако имате късмет, можете да изтеглите част от инвестицията си, преди схемата да се разплита. След като си върнете активите или дори ако не можете да си ги върнете, трябва да докладвате за измамата на местните правоприлагащи органи агенции, държавен регулатор на ценни книжа, SEC, Регулаторен орган на финансовата индустрия (FINRA) или Федералната търговска Комисията (FTC).

Можете също така да обучите други инвеститори за крипто Понци и пирамидални схеми, така че извънредната фалшива възвръщаемост да не ги подведе.