Искате ли да гарантирате, че вашите дигитални активи – държани от любимата ви крипто борса – са безопасни и сигурни? Необходимостта от надеждни и отговорни методи за потвърждаване на платежоспособността на крипто борсите става все по-важна, особено с развитието на крипто индустрията.
Доказателството за резерви (PoR) изглежда е отговорът на тази нужда.
Какво е доказателство за резерви в крипто?
През ноември 2022 г. FTX, гигант на общността за крипто обмен, обяви фалит. Това се случи малко след злоупотреба със средствата на клиентите — твърди се, че FTX е смесила инвеститорски депозити с търговския си бизнес. Откакто FTX се срина, инвеститорите изискват различни видове одити и атестации от своите крипто попечители, за да потвърдят, че държаните средства съответстват на депозитите на инвеститорите.
Доказателството за резерви е процес на одит, който потвърждава, че резервите на борсата могат да подкрепят балансите на нейните клиенти. PoR, обикновено провеждан от независим изпълнител на одит трета страна, оценява платежоспособността на крипто борсата.
Одитът на PoR може също да докаже, че борсите притежават активите, които твърдят, че притежават. И това доказателство ще насърчи прозрачността и ще увеличи доверието на клиентите във финансовата институция.
Одитите на PoR се стремят да предотвратят присвояване на средства, когато крипто борсите използват средствата на своите клиенти за други цели.
Как работи доказателството за резерви?
Крипто борсите или компаниите често ангажират одитори от трети страни за извършване на PoR одит. След това одиторите публикуват констатациите си, като информират инвеститорите за финансовото състояние на тяхната борса.
Има различни стъпки, включени в одита на PoR.
1. Проверка на активи
Първо, крипто борсата изпраща активите си за физически одит. След това одиторът изчислява общия баланс на активите. Това изчисление на баланса включва и пасиви, като неуредени клиентски заявки за теглене.
2. Криптографски методи
Изпълнителите на одита използват криптографски методи, за да докажат, че институцията действително притежава тези активи. Тези математически алгоритми защитават цифровите данни и предотвратяват неоторизиран достъп или фалшифициране.
Често срещани примери за криптографски методи, които крипто борсите използват за проверка на собствеността върху декларираните активи са цифрови подписи, хеширане и доказателства с нулево знание, за да назовем само няколко.
3. Публични книги
Публичните регистри са един от многото начини, по които крипто борсите предоставят доказателство за резерви. Историята на транзакциите и балансът на борсата ще се показват в публична книга, като a блокчейн изследовател. Това осигурява още повече прозрачност и е инструмент за изграждане на доверие между крипто борсата и нейните инвеститори.
Merkle Tree Доказателство за резерви
Повечето крипто борси използват дървовидно доказателство за резервите на Merkle, за да предоставят криптологично доказателство за своите активи. С дървото Merkle транзакционните данни на блокчейн са криптирани и ще ви позволят да одитирате правилно общите притежания на борсата. Можете дори да потвърдите вашите транзакции, които са допринесли за общия баланс.
Merkle дърво PoR функционира точно като други видове PoR. Първата стъпка е проверка на баланса на активите, където се изчисляват активите на борсата, включително баланса на криптовалутата и фиатната валута.
Генериране на хешове— криптографски метод — е следващата стъпка. Тук данните за активите се обработват чрез хеш функция. Всеки хеш е уникален код, присвоен на всеки елемент от данни за формиране на листови възли, които са най-долният слой на дървото. След това тези хешове се сдвояват заедно, за да образуват родителски възли, разположени един слой над листовите възли, и непрекъснато се сдвояват като родителски възли, докато се формира основен възел.
Коренният възел е целият набор от данни на дървото Merkle. За да демонстрират PoR, изпълнителите на одита представят основния възел и набор от хешове. Основният възел показва, че крипто борсата действително притежава активите, които твърди, че притежава, докато наборът от хешове предоставя доказателства за конкретните активи, притежавани от борсата.
PoR, базиран на дърво на Merkle, може да се публикува на редовни интервали, независимо дали седмично, месечно или тримесечно, по преценка на борсата. Някои борси обаче предоставят удостоверения в реално време онлайн на своите уебсайтове.
Предимства на доказателството за резерви за инвеститорите и крипто индустрията
Главният изпълнителен директор на Binance Changpeng Zhao постави началото на PoR, като призова крипто борсите да започнат да публикуват тяхното Merkle дърво PoR. Тогава на 25 ноември 2022 г. Binance обяви първата си партида одити на PoR, превръщайки се в първата крипто борса, която прави това.
други крипто борси, широко считани за безопасни последвани скоро след това, включително Kraken, Coinbase, Gate.io и Gemini.
PoR има различни предимства за борсите и техните клиенти. Ето някои от тези заслуги:
1. Прозрачност
PoR позволява на крипто борсите да публикуват своите активи по проверим и прозрачен начин. В резултат на това клиентите могат да потвърдят, че тяхната крипто борса действително държи техните цифрови активи. По този начин платформите за търговия насърчават отношения на доверие със своите клиенти.
2. Намалява риска от несъстоятелност
PoR показва на клиентите, че тяхната борса разполага с достатъчно, за да отговори на техните заявки за теглене. По този начин PoR помага за намаляване на риска от несъстоятелност, което може да се случи, когато повечето клиенти на борсата се опитат да изтеглят всичките си средства поради несигурност.
3. Управление на риска
PoR помага на крипто борсите да идентифицират потенциални рискови фактори, като предоставя преглед на всички активи и притежания. Тази информация позволява на борсите да управляват рисковете и да реагират по-добре на други предубедени заплахи.
Ограничения на доказателството за резерви
Основното ограничение на доказателството за резерви е, че клиентите не знаят истинския риск за платежоспособност на своята борса. Крипто борсите обикновено предоставят моментна снимка на своите активи. Тази моментна снимка обаче не описва подробно задълженията или корпоративните участия на компанията. Така че, докато целият процес може да изглежда прозрачен, клиентите все още са в неведение по отношение на реалния риск от несъстоятелност на борсата.
В допълнение, въпреки че публикуването на PoR е похвално, имайте предвид, че миналите резултати не са гаранция за бъдещ успех. Одитите на PoR обикновено предлагат на инвеститорите фалшиво чувство за сигурност, което може да бъде подвеждащо, особено в периоди на висока нестабилност на пазара.
Следете внимателно вашата крипто борса въпреки доказателството за резерви
Целта на доказателството за резерви е да попречи на крипто борсите да управляват частични резерви – печалбата на борсите чрез използване на депозитите на своите клиенти като заеми. Няколко доверени, популярни борси публикуват своите PoR одити, за да уверят инвеститорите в безопасността и стабилността на техните активи.
Въпреки че този процес насърчава прозрачността, той не разказва цялата история. Ето защо трябва да наблюдавате отблизо дейностите на избрания от вас крипто пазител, за да не станете жертва на фалшивото чувство за сигурност, което PoR може да донесе.
