Какво представляват опакованите токени за криптовалута и как работят?

Има алткойни, стабилни монети, мемекойни, а след това има увити биткойни (WBTC), увити Ethereum (WETH) и увити Dogecoin (WDOGE). Оказва се, че почти всяка криптовалута може да бъде „опакована“ и те са жизненоважни за DeFi пространството.

И така, какво е опакован токен и как те се различават от обикновените криптовалути?

Какво представляват опакованите токени? Защо съществуват?

Опакованият токен е криптовалута, чиято стойност е обвързана с криптовалутата, която „опакова“.

Опакованите токени съществуват за решаване на проблеми, свързани с оперативната съвместимост в пространството на криптовалутите. Например, знаем, че биткойн е негова собствена блокчейн мрежа и не може да работи в блокчейна ERC-20 на Ethereum, защото са две напълно различни мрежи с различни протоколи, а ERC-20 е отговорен за захранването на стотици DeFi проекти. И така, за да разрешат това, разработчиците създадоха „копие“ на биткойн – опакован биткойн (WBTC) – в мрежата ERC-20.

Точно както стойността на a стейбълкойн

е обвързан с реални фиатни валути като долара, опакованите токени извличат стойност от криптовалутата, с която са обвързани, 1:1. Това означава, че цената на WBTC е същата като действителната BTC, цената на WETH е същата като ETH и т.н.

Как работят опакованите токени?

За да притежавате опакован токен, първо трябва да държите оригиналната му криптовалута. Тъй като стойността на опакания токен е обвързана с оригинала, той изисква потребителят да има попечител, който държи същата сума пари като опакования жетон. В света на криптовалутата, попечител се отнася до всяко лице, което предлага услуги за защита на нечии цифрови активи. Това може да бъде търговец, портфейл или дори борса за криптовалута, която предоставя услуги за съхранение като Coinbase.

Да приемем, че искате да обвиете 1 BTC, които да се използват на DeFi платформа, задвижвана от Ethereum:

1. Изпращате "заявка за опаковане" за 1 BTC до вашия попечител чрез вашия търговец.
2. Вашият търговец поема ролята на посредник и изпълнява две задачи: изпращане на 1 BTC до пазителя за сечене и изпращане на заявка за опакована монета до платформата DeFi.
3. Платформата DeFi одобрява заявката. Попечителят сече 1 WBTC, защото сте изпратили 1 BTC.
4. Попечителят пуска 1 WBTC на търговеца, а търговецът пуска 1 WBTC на вас.
5. Вече можете да търгувате с 1WBTC на платформата DeFi.

Целият процес се улеснява от интелигентни договори и е същият, ако възнамерявате да „развиете“ своя токен, т.е. да промените своя 1 WBTC обратно в BTC. Търговецът изпраща заявка за запис до попечителя, който пуска оригиналния BTC обратно на собственика, когато бъде одобрен.

Опаковането на вашите токени е на цена – тъй като няколко страни участват в процеса, има три вида такси, които трябва да плащате: такси за търговец, такси за попечител и такси за транзакции.

Трябва да се отбележи, че WBTC не е единствената налична опция за опакован биткойн. Други блокчейн протоколи предлагат "услуги за опаковане" на притежателите на криптовалута, като два забележителни са протоколът Ren и протоколът pToken. Така че, ако видите монета като rBTC, sBTC или pTokenBTC на борса или платформа DeFi, бъдете сигурни, че това е валиден опакован биткойн, просто захранван от различен протокол.

Предимства на опакованите жетони

Най-голямото предимство на опакованите жетони е повишената оперативност и плавност, които те предлагат на притежателите, особено на тези, които използват DeFi.

С опаковани токени, потребителите на DeFi могат да търгуват по-бързо и с по-малко ограничения, добавяйки ликвидност домейн, където промените в цените настъпват бързо и потребителите обикновено преместват активи между множество блокчейн.

Притежателите на опаковани токени също могат да изпълняват различни дейности на DeFi платформи, включително залагане на криптовалута и отглеждане на добив. Извършването на транзакции с опакован токен също е на по-ниска цена в сравнение с прехвърлянето на оригиналния токен.

Недостатъци на опакованите жетони

Както всяка друга цифрова валута, опакованите токени са отворени за кибератаки на DeFi платформи, където се търгуват. Предаването на вашите оригинални криптовалути на търговец трета страна също представлява риск. По този начин трябва да направите надлежната си проверка, преди да потърсите услугите на търговец.

Някои твърдят, че опакованите токени подкопават децентрализацията, която е самият принцип, който формира основата на криптовалутата и блокчейна. Фактът, че потребителите трябва да се обърнат към попечители на трети страни, за да обвият токени, показва, че процесът все още зависи от избрани институции. Дори Виталик Бутерин, създателят на Ethereum, изрази опасенията си относно това:

https://twitter.com/vitalikbuterin/status/1263602364373745664

Въпреки че опакованите токени свързват различни криптовалути в различни блокчейн, някои потребители може да намерят процеса на опаковане на токени за проблем. Човек трябва да премине през търговец и пазител, което означава потенциално дълго време за изчакване. Опакованите токени обещават по-евтини транзакционни разходи, но фактът, че потребителят все още трябва да плаща три различни такси за "опаковане" и "разопаковане", прави процеса на копаене скъп.

Важно е да запомните, че опакованите токени не са „истински“ криптовалути – те са просто представяне на друга криптовалута. Това означава, че някои основни функции на оригиналната криптовалута не могат да бъдат изпълнени. Например, увитият Ethereum (WETH) не може да се използва за плащане на такси за газ в блокчейна на Ethereum, въпреки че е собствен токен на Ethereum.

Забележителни увити жетони

WBTC е отличен пример за опакован токен поради самия факт, че е обвързан с биткойн. Той беше пуснат в блокчейна на Ethereum през януари 2019 г. и оттогава се използва широко на множество DeFi платформи, включително Uniswap, Pancakeswap и Binance Smart Chain.

Други популярни опаковани токени в пространството за криптовалута включват:

• Обвит Ethereum (WETH): Родната валута на мрежата Ethereum, Ether (ETH), е създадена много преди протокола ERC-20, който захранва DeFi услугите. И така, за да бъде ETH съвместим с ERC-20, беше създаден WETH.
• Опаковани Zcash (WZEC): Тази опакована версия на водещата монета за поверителност дебютира в блокчейна на Ethereum през октомври 2020 г., което означава, че освен подобрената поверителност, притежателите вече имат допълнителна ликвидност в света на DeFi.
• RenDOGE (RENDOGE): RENDOGE се захранва от Рен протокол, предлагаща своя собствена версия на опакован биткойн, renBTC.

Крипто, но по-добре?

Засега опакованите токени са токените по избор за всеки, който желае да извършва транзакции между вериги. Ако в момента притежавате относително ценна криптовалута, тя вероятно вече има опакована версия. Създаването им също така значително повиши популярността на DeFi и позволи на инвеститорите в криптовалута да увеличат портфолиото си чрез залагане на опаковани токени, за да печелят пасивен доход.

Въпросите, свързани с това дали опакованите токени са наистина децентрализирани, все още предстои да бъдат разгледани. И двата опаковани токена правят напредък по отношение на технологиите, за да се придържат към основния принцип на криптовалути или е измислено истинско решение за кръстосани вериги и опакованите токени са изоставени изцяло.

Надстройката на интелигентния договор на Cardano: Пригответе се за NFT и DeFi на ADA

Третата по големина криптовалута получава масивно надграждане на мрежата. Готов ли си?

Прочетете Следващото

За автора