Не се заблуждавайте от измами с мулета: как да ги забележите и избегнете

Обикновено, когато измамниците са насочени към жертвите си, те целят да ги измамят с пари или да извлекат други финансови печалби. Някои измамници обаче не търсят парите ви. Те търсят вашата идентичност и доверие.

Вместо да искат пари, те може да ви предложат пари. Но има обрат. Всичко това е част от сложен план, който да ви накара да вършите мръсната им работа. Тяхната цел е да ви хванат в измама. Ако си паднете, може да имате проблеми с правоприлагащите органи, дори като жертва. Ето как работи измамата с мулинг и как да я избегнете.

Какво е пакетна измама?

Измамата с пакетно мислене е тактика за измама, използвана от интернет измамниците, за да улеснят техните измамни дейности, като същевременно се предпазват от пряко излагане на правоприлагащите органи. Обикновено е трудно да се открие, защото не работи като другите конвенционални тактики за измама.

При този тип измама измамникът не отправя никакво искане, което изглежда вероятно да причини финансови загуби на жертвата. Вместо това те маркират измамата или като предложение за работа, хуманитарна услуга или еднократна помощ. Тази измама се корени в стратегия за постепенно подтикване на жертвата да служи като посредник или муле за преместване на приходи от престъпни дейности, било то пари или физически пакети.

Как работи измамата на Muling

Няма фиксирана стратегия за улавяне на жертвите в измама. Различните измамници използват различни стратегии в зависимост от ресурсите, с които разполагат, и естеството на „пакета“, който искат да преместят.

Независимо от това, има три утвърдени стратегии за измама, за които трябва да внимавате.

Подходът за предлагане на работа

Някои варианти на измами за мулиране идват под формата на предложения за работа. Престъпници, маскирани като легитимен бизнес субект, може да ви изпратят предложение за работа. Позицията, която те предлагат, обикновено е различни вариации на „агент за обработка на пари или пакети“. Вашата работа описание би било да получавате пари в акаунта си и да ги изпращате в определени сметки, когато получите инструкции да го направи. Може също така да получавате физически пакети и да ги препращате на различен адрес. Може да ви предложат фиксирана заплата или процент от парите, които обработвате.

Тези фалшиви компании обикновено твърдят, че са отвъдморски компании, които не могат да получат плащане директно от вашата страна. Тъй като пребивавате в страната, можете да помогнете за обработката на парите и да ги изпратите в тяхната офшорна сметка срещу заплащане. Техните причини обикновено са убедителни и обикновено имат много очаквани въпроси, добре репетирани.

На пръв поглед това може да изглежда като напълно легитимен бизнес – начин да правите бързи пари онлайн. За съжаление, това обикновено не е така. Ако приемете предложението им за работа, парите, които ще обработвате, обикновено са приходи от измами. Когато измамят други хора онлайн, те ще използват вашата самоличност, за да измамят легитимността, а средствата от измами ще бъдат насочвани към техния акаунт през вашия. Те също могат да поискат от вас препратете им средствата като карти за подарък или криптовалута.

Подходът за измама за запознанства

Някои измами за мулиране са сложно вплетени в продължаваща измама за запознанства. Престъпниците убеждават своите жертви на измама за запознанства, че са на филантропска мисия и че се нуждаят от помощта на жертвата си. В повечето случаи те ще твърдят, че трябва да изпратят пакет до някои бедни деца в Африка или някаква хуманитарна мисия навсякъде по света и ще се нуждаят от вашата помощ, за да го направят.

Тъй като са във връзка с измамника, жертвите естествено ще се задължат. Пакетите ще бъдат изпратени на жертвата за последваща доставка до Африка или други дестинации. Въпреки че това изглежда законно, незаконността обикновено произтича от източника на пакетите. Тези пакети обикновено се купуват с помощта на фалшиви чекове, откраднати кредитни карти или други незаконни средства.

Подход за обръщане на пари

Този подход привлича най-много жертви поради примамливия си характер. Измамниците или ще започнат, или ще скочат на хештаг в социалните медии, който рекламира някакво начинание за бързи пари. Те ще помолят нищо неподозиращите жертви да отворят или физическа банкова сметка, или някой от няколкото налични цифрови портфейла и ще им изпратят данните за вход.

На жертвите обикновено се обещават бързи пари, след като измамникът направи нов трик, който наскоро е открил в акаунта. За да изглежда безрисков, измамниците ще кажат на жертвите си да не финансират сметката. За повечето хора това ще изглежда като безрисков и печеливш сценарий. Дори измамникът да избяга с акаунта, няма какво да губи. Въпреки това, имате много да губите, тъй като вашата самоличност е свързана с този акаунт. След като им изпратите акаунта, който сте създали с вашите данни, те ще го конфискуват и ще го използват за насочване на незаконни средства.

Кой е изложен на риск?

Младите потребители на интернет са особено изложени на риск. Според това Бизнес репортаж на живо, близо една трета от сметките за пари, съобщени на Barclays bank, са били собственост на хора под 21 години. По същия начин, това Доклад на Guardian показва, че един на всеки четирима респонденти на възраст под 25 години е взаимодействал с измамни примамки в социалните медии. Тези примамки са маскирани в тагове в социалните медии като #legitmoneyflip, #paypalflip, #cashappflip и други подобни хештагове.

Младите хора обикновено са насочени, тъй като е по-вероятно да се нуждаят от бързи пари. Те също така вероятно ще бъдат достатъчно технически разбиращи, за да следват инструкциите на измамника. Рискът обаче не се ограничава само до младите хора. Хората от всички възрасти, които търсят възможности за отдалечена работа и тези в сайтове за запознанства, също често са насочени. Всеки може да бъде насочен.

Последици от това да си жертва

Интернет измамниците наемат мулета, за да добавят слоеве за объркване между жертвите си и себе си. Понякога тези измамници имат вериги от мулета, при които едно муле изпраща пакет на друго муле, което ефективно добавя повече разстояние между престъпниците и жертвата.

Въпреки че това прави невероятно трудно за правоприлагащите органи да ги проследят, това прави мисленето на измами примамлива тактика за измамниците. Когато правоприлагащите органи тръгват на лов за престъпници, дигиталната следа води до прага ви. За съжаление, само няколко хора знаят за измамите. Може да сте жертва и да не го осъзнаете, докато не стане твърде късно.

За разлика от повечето онлайн измами, при които претърпявате само лични загуби, да бъдете жертва на измама, може да ви отведе в затвора. Ако вашата банкова сметка или дигитален портфейл се използват за обмисляне, на теория вие сте виновни за престъпление. Освен това, ако несъзнателно препратите вещи, които са приходи от престъпни дейности, на друго място, може също да бъдете обвинени в свързаното престъпление.

В зависимост от вашата страна и местните закони, да станете жертва на измами, може да ви струва хиляди долари глоби, вдлъбнатина в репутацията ви или дълъг затвор.

Как да се защитите

Използвайте следния контролен списък, когато общувате с хора онлайн, за да се предпазите от жертва на измама:

1. Никога не давайте вашите лични банкови данни на хора, които срещате онлайн, без значение колко дълго взаимодействате с тях.
2. Бъдете внимателни с предложенията за работа, които изискват да отворите акаунт на свое име и да го използвате за обработка на средства за субекти, с които сте взаимодействали само онлайн. Опитайте се да проверите името и контакта на компанията онлайн; ако това е законен бизнес, обадете се, за да потвърдите, че те са начин на офертата.
3. Прекъснете контакта с хора в сайтове за запознанства, които ви молят да получите средства с вашия дигитален портфейл и да ги прехвърлите на някой друг.
4. Внимавайте да оказвате помощ на всяка онлайн хуманитарна мисия, която ви моли да препратите физически стоки на други другаде.
5. Избягвайте подозрителни оферти в социалните мрежи, които обещават да удвоите средствата ви или да „допълните“ вашия дигитален портфейл, ако изпратите данните си за вход.

Не бъди муле

Ако усещате, че може вече да сте потънали в измама за измама; поддържайте възможно най-много записи за вашите транзакции, потърсете правен съвет и незабавно се свържете с правоприлагащите органи.

Не ставайте жертва на злонамерени лица, прегърнете най-добрите практики за безопасност в интернет. Бъдете бдителни, бъдете внимателни при взаимодействието си с хората онлайн. Не бъди муле.

Не се заблуждавайте от измами при заетостта: как работят

Ако отчаяно се нуждаете от работа или по-добре платена работа, може да бъдете заблудени от измами при наемане на работа. Ето за какво трябва да внимавате и да се пазите.

Прочетете Следващото

За автора